Сервисы для проверки транзакций на Биткоин

Приветствуем! Сегодняшняя тема — сервисы проверки транзакций на Bitcoin. В этой статье команда DeFi Club расскажет о пяти полезных инструментах для мониторинга и отслеживания транзакций в сети Bitcoin. Эту процедуру называют AML-проверкой. Она помогает бороться с отмыванием денег, финансированием терроризма и способствует обнаружению и устранению багов, уязвимостей.
AML (anti-money laundering) — меры по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.
При подборе сервисов мы оценивали их эффективность, стоимость, а также анализировали репутацию. Сфера AML-проверок показывает постоянный рост, потому что регулирование подозрительных активов со стороны централизованных площадок, например CEX, усиливается.
Расскажем о DeFi Club. Во-первых, это аналитический сервис, куда публикуются самые качественные стратегии и материалы по тематике криптовалют. Мы специализируемся на инвестициях, активностях и DeFi. Во-вторых, это комьюнити более чем 400 пользователей, где все развиваются вместе, помогая друг другу. В-третьих, это лаунчпад, который позволяет частным инвесторам вкладываться в криптостартапы на раннем этапе развития.

Для чего нужна проверка криптовалют

Когда криптовалюты крадут с биржи или используют в преступных операциях, они отмечаются особыми метками в блокчейне. Так проще отследить злоумышленника по перемещению средств.
Даже честному пользователю, который не участвовал в каких-либо преступных действиях, могут попасться «грязные» монеты. Злоумышленники стараются замаскировать следы, например, путем использования «миксеров» или кошельков с функцией анонимизации, таких как Wasabi. Они многократно перемещают активы, чтобы убедиться в их анонимности.
В результате помеченные активы смешиваются с «чистыми» и попадают в кошельки законопослушных граждан. Никто не застрахован от этого, но каждый должен знать, как обезопасить себя.
Какие проблемы могут возникнуть при использовании «грязных» монет? Если такие монеты будут переведены на баланс централизованной биржи, где действуют процедуры проверки на соответствие стандартам AML (Anti-Money Laundering), аккаунт пользователя будет скомпрометирован. Платформа заблокирует кошелек и потребует информацию о происхождении средств. В некоторых юрисдикциях, например, в США, за вовлеченность в отмывание денег даже ненамеренно можно быть оштрафованным. Продать «грязные» активы впоследствии также может быть очень сложно.
Советы, которые помогут избежать получения «грязных» монет
  • Начиная работу с новым централизованным или децентрализованным сервисом, проверьте его сначала на небольшой сумме, чтобы убедиться в чистоте ликвидности.
  • Сохраняйте скриншоты и другие доказательства честной покупки монет.
  • Используйте два кошелька: один только для «чистых» криптовалют, полученных из майнинга или с проверенных площадок, а другой — для монет с непроверенных источников.
  • Если возникли сомнения в чистоте полученных активов, проверьте их в нижеперечисленных сервисах.

AMLBot

AMLBot берет от 0.3 $ за одну проверку, также позволяет вернуть деньги за неиспользованные проверки.
Сразу после регистрации пользователям предоставляются две бесплатные проверки. Кроме того, при запуске бота в Telegram доступна одна бесплатная проверка без необходимости регистрации. Сервис поддерживает и веб-версию, которая также предоставляет возможность проведения проверок.
Данный сервис осуществляет анализ кошельков и транзакций с использованием более 20 параметров, которые позволяют оценить уровень риска. Высокорисковыми считаются те транзакции, которые связаны с использованием миксеров, скам-проектов, покупкой товаров в даркнете, финансированиям терроризма, торговлей наркотиками, шантажом/вымогательством, а также кражами с криптобирж и другими преступными действиями.
Транзакции, связанные с использованием криптоматов, нерегулируемых бирж или p2p-бирж без прохождения верификации, относятся к категории среднего риска.
Наконец, надежными монетами считаются те, которые были недавно добыты майнерами или выведены с регулируемых торговых платформ, проверенных платежных систем, а также с p2p-бирж, требующих прохождения верификации.

GetBlock

GetBlock делает AML-проверки монет BTC, ZEC, LTC, BCH, DASH стоимостью от 0.3 $ за проверку. Возврат за неиспользованные проверки есть, но только в течение 10 дней с момента покупки.
Мощный и универсальный сервис, тщательно анализирующий адреса и транзакции по множеству показателей. Более того, сервис щедро предоставляет возможность бесплатных проверок: за регистрацию, активность в социальных сетях, приглашение друзей, а также с использованием промокодов 365CASH, Exhub, BestChange, NEWS_MT, Kuna. Промокоды могут быть введены в личном кабинете в разделе «Бонусная программа».
GetBlock предоставляет общую оценку риска для каждой транзакции/адреса, а затем детально описывает все факторы, на основе которых был сделан вывод: объемы рискованных активов и источники - надежные, опасные или вызывающие подозрение.

Chainalysis

Сервис Chainalysis KYT (Знай свою транзакцию) объединяет в себе умный анализ блокчейна, удобный интерфейс и API в режиме реального времени. Он облегчает проверку соответствия правилам криптовалют для компаний, вовлеченных в работу с блокчейнами.
Chainalysis непрерывно сопоставляет сотни миллионов адресов с реальными объектами. Среди них находятся незаконные сервисы, даркнет-рынки, программы-вымогатели, а также некоторые легальные сервисы, которые были подвергнуты взлому - децентрализованные биржи криптовалют, платформы NFT, кроссчейн-мосты.

Crystal Blockchain

Crystal Blockchain представляет собой более высококлассное решение для проверки транзакций BTC, которое в основном используется корпоративными клиентами. Цена по запросу сервиса.
Экспертная версия предоставляется бесплатно и предоставляет достаточно много информации, а также ее визуализированное представление. В наличии три типа лицензий: Expert (бесплатная), API и PRO (для получения более подробной информации о цене, обратитесь к разработчику).
Согласно классификации Crystal Blockchain, лицензия Expert рекомендуется для небольших компаний, хедж-фондов и предпринимателей малого и среднего бизнеса. Лицензия API предназначена для финансовых организаций с высоким объемом транзакций, таких как биржи и платежные системы. А лицензия PRO предназначена для государственных и банковских учреждений, которым требуется соблюдение нормативных требований.

AMLNode

AMLNode сотрудничает с сервисами-партнерами AMLBot и Crystal и предлагает мерчантам эффективное решение, которое позволяет автоматически проверять принимаемые криптоплатежи в соответствии с требованиями AML. Партнерство предоставляет возможность использовать AMLNode, через который продавцы могут принимать криптовалюту в качестве оплаты за товары и услуги. Сразу после этого, сервис преобразует криптовалюту в фиатную и переводит средства на банковский счет мерчанта.
Встроенная проверка гарантирует чистоту монет, что делает процесс безопасным и надежным. Интеграция осуществляется с помощью API-ключей, а специалисты готовы оказать помощь в их настройке. Удобная веб-панель предоставляет возможность управления и мониторинга процесса.

Подведем итоги

В этом материале мы разобрались, что такое AML-проверки и для чего они нужны. DeFi Club рассказал о пяти сервисах, которые предоставляют подобную услугу:
Команда DeFi Club верит, что эта статья помогла вам разобраться с мониторингом и отслеживанием транзакций в сети Bitcoin.