Развитие экосистемы биткоина, взросление DeFi и прочие прогнозы рынка крипты на 2024 год

Приветствуем! Несколько месяцев сообщество с нетерпением ожидало одобрения спотового BTC-ETF. И вот, в начале января 2024 г. долгожданное событие свершилось. Теперь способ упрощенного инвестирования в сферу крипты открыт для инстуционалов. В этой статье команда DeFi Club попробует представить будущее биткоина, DeFi и рынка в целом в 2024 г.
Прогнозы по рынку криптовалют на 2024 год представляют особый интерес для многих инвесторов и наблюдателей рынка. В этой статье мы рассмотрим прогнозы развития экосистемы Bitcoin, разработку layer 2 решений для Bitcoin, развитие сектора DeFi и возможные последствия халвинга биткоина в 2024 году.
Расскажем о DeFi Club. Во-первых, это аналитический сервис, куда публикуются самые качественные стратегии и материалы по тематике криптовалют. Мы специализируемся на инвестициях, активностях и DeFi. Во-вторых, это комьюнити более чем 400 пользователей, где все развиваются вместе, помогая друг другу. В-третьих, это лаунчпад, который позволяет частным инвесторам вкладываться в крипто-стартапы на раннем этапе развития.

Развитие экосистемы Bitcoin

Bitcoin — главная криптовалюта. Это наиболее популярная и широко используемая монета. Однако, чтобы продолжать свое развитие, Bitcoin должен решить проблему масштабируемости. В этом ему помогает разработка решений второго уровня (Layer 2), например Lightning Network.
Layer 2 — сеть, которая располагается поверх основного блокчейна (Layer 1 сети). Эта сеть так или иначе расширяет возможности или увеличивает скоростные показатели основного блокчейна. Преимущества Layer 2: увеличение числа транзакций в секунду (TPS), снижение комиссий (платы за газ). Также Layer 1 способен делегировать часть задач на Layer 2.
Концепция Lightning Network заключается в создании второго уровня, который позволит проводить мгновенные и недорогие транзакции. Это решение реализует идею каналов между пользователями, которые могут проводить множество транзакций, не загружая блокчейн. Разработка и внедрение Lightning Network существенно повысит масштабируемость Bitcoin и позволит улучшить пользовательский опыт.
Total Value Locked (TVL) — общий объем заблокированных средств в сети или протоколе. Это главный показатель в децентрализованных финансах. Если говорить по-простому, это количество денег в том или ином смарт-контракте или сети.
Если проанализировать TVL Lightning Network, можно понять, что в конце 2023 и начале 2024 г. график начал активно расти и уже обновил максимум. В последнее время Layer 2 на Bitcoin начали набирать обороты.
Перспективные Bitcoin Layer 2

Инскрипции

Одна из особенностей — возможность создания и использования инскрипций внутри блокчейна Bitcoin.
Это новый экспериментальный стандарт, который назвали BRC-20 и запустили в марте 2023 года. Он был предложен в качестве способа борьбы со спамом цифровых артефактов в биткойн-сети. Интересная механика вызвала много обсуждений в сообществе. Сегмент непередаваемых токенов (NFT) на основе биткойна также продемонстрировал впечатляющий рост. Вплоть до сегодняшнего дня уже было выпущено около 10 миллионов токенов под названием "надписи".
Проект Ordinals, который появился в январе 2023 года, позволяет размещать изображения и другие типы данных в блокчейне биткойна без использования отдельного токена или сайдчейна. Это отличается от предыдущих экспериментов с невзаимозаменяемыми токенами на базе биткойна, таких как Colored Coins и Counterparty, которые появились в 2012 и 2014 годах соответственно. Разработчик Кейси Родармор создал систему, использующую сатоши (сериализацию) для записи данных в «свидетельскую» часть биткойн-транзакции.
Ordinals стал возможен благодаря внедрению Segregate Witness (SegWit) в августе 2017 года и софтфорку Taproot, которая была реализована спустя несколько лет. Эти обновления помогли повысить масштабируемость, снизить стоимость транзакций и улучшить приватность. SegWit изменил структуру блока, позволив отделять подписи от процесса их передачи, а Taproot заложил основу для развития Lightning Network.
В результате таких технических усовершенствований и новых стандартов, технология Ordinals предоставляет уникальные возможности для размещения и работы с NFT на базе биткойна. Продолжается развитие этой инфраструктуры, что способствует росту ончейн-активности и созданию DeFi-экосистемы на основе биткойна.
Инскрипции могут содержать разнообразную информацию, от поздравлений и деклараций до ссылок на внешние ресурсы или документы. Использование инскрипций в сети Bitcoin оказывает положительное влияние на ряд отраслей и сфер деятельности. В бизнесе инскрипции могут быть использованы для нанесения важных сведений о товарах или услугах, например, даты производства или уникальных идентификаторов. В искусстве и культурной сфере владельцы произведений могут наносить на блокчейн информацию о происхождении и подлинности своих работ.
Однако, как и любой технологии, использование инскрипций в сети Bitcoin также имеет свои ограничения и потенциальные риски. Неконтролируемое распространение нежелательной или непристойной информации может повлечь за собой негативные последствия. Кроме того, инскрипции занимают некоторое пространство в блокчейне, что может оказать влияние на его емкость и пропускную способность. Но, при этом эта технология повысила интерес к блокчейну биткоина с выходом Ordinals, что сопровождало ралли конца 2023 — начала 2024 г.

Развитие DeFi

Относительно сектора децентрализованных финансов (DeFi), ожидается его дальнейшее развитие в 2024 г. DeFi представляет собой экосистему, в которой финансовые инструменты строятся на основе блокчейна и контролируются смарт-контрактами. Подробнее в цепочке статей, из которой вы можете продолжить изучение DeFi.
Аналитики DeFi Club предполагают, что в 2024 г. сектор децентрализованных продолжит расти, привлекая больше участников и обеспечивая новые возможности. Главный показатель рынка децентрализованных финансов — Total Value Locked (TVL), сумма всех заблокированных активов. Растет TVL — растет сам DeFi.
Исторический график TVL всего DeFi.
Изучить TVL можно на DeFiLlama. Пиковое значение составило 179 000 000 000 $ в ноябре 2021 г. Обычно TVL коррелирует с капитализацией рынка криптовалют, поэтому неудивителен рост на 50% за последние 3 месяца (с ноября 2023 по февраль 2024). 13 февраля 2024 г. TVL зафиксирован на отметке 69 617 000 000 $. В ближайшие два года мы скорее всего увидим значения выше 200 000 000 000 $. Даже основатель Binance — Чанпэн Чжао — заявлял, что однажды децентрализованные финансы превзойдут централизованные. В таком случае TVL будет составлять триллионы долларов.
Не стоит забывать о локальных коррекциях, о которых поговорим далее.

Прогнозы по рынку в целом

Один из ключевых моментов, который оказывает влияние на развитие рынка криптовалют, — халвинг биткоина. Халвинг — событие, когда награда за добычу нового блока в сети биткоина уменьшается в два раза. Это происходит каждые четыре года и имеет огромное значение для рынка криптовалют. После предыдущих халвингов наблюдался значительный рост цены биткоина.
В 2024 г. как раз произойдет халвинг. По прогнозам Binance, это событие состоится в конце апреля. Для удобного отслеживания знаменательного события биржа запустила таймер. Он замеряет скорость добычи оставшихся блоков и прогнозирует дату халвинга.
Ожидается, что цена биткоина и остальных монет, которые пойдут за ним, вырастет. Но, исторически основной рост начинался через несколько месяцев после халвинга. Аналитики DeFi Club прогнозируют, что сильный рост начнется не ранее осени.

Мнение основателя DeFi Club — Святослава Коненкова

13 февраля индекс страха и жадности по биткоину достиг 79. Я считаю, что манипуляторы на рынке тестируют маркетинговые компании. Они держат руку на пульсе и смотрят, как у них получается управлять толпой. Тот хайп и количество новостей, что было до одобрения спотового Bitcoin ETF, были феноменальными.
Я считаю, что ралли конца 2023 — начала 2024 г. было генеральной репетицией перед реально большим пампом. Инвесторов, которые купили Bitcoin по цене около 30 000 $, на вершину рынка тащит нет смысла. Требуется мощный обвал рынка, чтобы большинство людей испугались и продали активы в минус.
Перед началом основного цикла роста я жду поход цены ниже 40 000—35 000 $.

Подведем итоги

В этой статьей команда DeFi Club составила прогнозы рынка крипты на 2024 г.
  • Экосистема Bitcoin продолжит развиваться, благодаря layer 2 решениям и инскрипциям.
  • DeFi продолжит расти. Возможно среднесрочное снижение, если капитализация всего рынка упадет, но в целом год обещает быть позитивным.
  • Bitcoin начнет полноценный цикл роста не ранее осени. До этого возможна просадка вплоть до значений ниже 35 000 $.
Друзья, мы верим, что эта статья помогла передать вам наше видение рынка в 2024 г.