Flash-loan-атаки и защита инвестора

Децентрализованное финансирование (DeFi) открывает инвесторам новые возможности, но вместе с тем приносит и новые угрозы. Одним из наиболее обсуждаемых рисков последних лет стали Flash-loan-атаки – молниеносные взломы протоколов с использованием мгновенных займов. Такие взломы уже приводили к многомиллионным потерям: от первых инцидентов с площадкой bZx до недавних случаев с PancakeBunny. Инвесторы оказались перед сложным вопросом: как защититься от Flash-loan атак и сохранить свои средства в условиях быстро развивающегося рынка?

Flash-loan (мгновенный заем) – инновационный инструмент DeFi, позволяющий взять крупный кредит без залога и вернуть его в рамках одной транзакции. Такая возможность ускоряет операции и открывает легальные сценарии (арбитраж, мгновенное рефинансирование), но одновременно дает злоумышленникам лазейку для сложных махинаций.

Flash-loan-атаки стали частью более широкой проблемы кибербезопасности в DeFi. Это лишь один из видов рисков, с которыми сталкивается инвестор в мире децентрализованных финансов. О том, как в целом защитить свои цифровые активы, отдельно рассказали в отдельной статье. В текущем же материале мы сосредоточимся на природе flash-loan-атак, рассмотрим громкие примеры и разберем, какие меры помогут инвестору обезопасить свои вложения.

Мгновенные займы стали возможны благодаря смарт-контрактам, которые обеспечивают принцип «все или ничего». Когда инвестор запрашивает flash-loan, платформа сразу выдает ему средства из пула ликвидности и позволяет использовать их по своему усмотрению. Важно, что заем должен быть возвращен в той же транзакции, обычно с небольшой комиссией. Если к концу выполнения транзакции сумма не возвращена полностью, смарт-контракт просто отклоняет всю операцию, как будто ничего не происходило. Такой механизм гарантирует кредитору (проекту) защиту – риск невозврата равен нулю.

Отсутствие залога и моментальный возврат делают flash-loan уникальным явлением, не имеющим прямых аналогов в традиционных финансах. Впервые эта концепция появилась в 2020 году на платформе Aave и быстро получила распространение. Мгновенные кредиты стали инструментом для арбитража: трейдеры могут мгновенно занять крупный капитал, провести выгодную сделку (например, купить актив там, где он дешевле, и сразу продать, где дороже) и вернуть долг, оставив себе прибыль. Кроме того, flash-loan упрощает сложные операции вроде рефинансирования займов – все можно провернуть в одну цепочку транзакций, не привлекая собственные средства.

Однако та же возможность действовать с большими суммами без залога привлекла и злоумышленников. Flash-loan позволяет любому стать «китом» на один блок, то есть манипулировать ценами или состоянием протоколов, имея под рукой огромный капитал. Если в системе есть уязвимость в логике или слабый ценовой оракул, атакующий может путем череды операций исказить рыночные показатели и вывести себе средства, вернув заем. Далее мы рассмотрим реальные случаи, как мгновенные займы были задействованы в атаках на DeFi-платформы.

Одним из первых громких примеров стала атака на протокол bZx в феврале 2020 года. bZx – это платформа для маржинальной торговли и кредитования, которая на тот момент допустила уязвимость в ценовом оракуле. Злоумышленник воспользовался мгновенным займом (порядка 10 000 ETH) и провернул цепочку из десятков операций в одной транзакции. Он искусственно завысил курс wBTC на децентрализованной бирже, данные которой bZx использовал для расчета цен, после чего открыл на bZx позицию в свою пользу. Когда цена вернулась к реальной, платформа понесла убытки, а злоумышлинник смог вывести прибыль, вернув заем.

В результате первого нападения bZx потерял эквивалент более 300 тысяч долларов. Спустя несколько дней тот же протокол подвергся повторной flash-loan атаке, принесшей хакеру еще около 600 тысяч долларов. Эти инциденты шокировали сообщество DeFi: оказалось, что даже относительно небольшой эксплойт может быть осуществлен мгновенно и незаметно до факта кражи. Случай bZx подчеркнул важность надежных ценовых оракулов и инициировал волну проверок безопасности на других платформах.

Еще один показательный случай – взлом DeFi-платформы Harvest Finance в октябре 2020 года. Harvest Finance представлял собой агрегатор доходности, куда пользователи вкладывали стейблкоины ради процента. Хакер сумел с помощью flash-loan провернуть сложную сделку между Harvest и внешним пулом ликвидности (пул Curve для USDC/USDT). Он манипулировал ценами токенов в этом пуле, заставив систему Harvest неправильно оценить стоимость активов. В считанные минуты (по некоторым данным меньше чем за 7 минут) злоумышленник вывел из протокола десятки миллионов долларов, вернув при этом заем, а разницу оставил себе в качестве прибыли.

По оценкам, потери пользователей Harvest Finance составили около 24 млн долларов. Узнав о взломе, вкладчики начали массово выводить средства, спровоцировав эффект оттока многих инвесторов. Команда Harvest пыталась связаться с хакером и даже предложила оставить себе небольшую награду в обмен на возврат средств, однако вернуть удалось лишь малую часть. Случай Harvest Finance наглядно продемонстрировал, как уязвимость в механизме ценообразования может быть эксплуатирована посредством flash-loan, и какой масштаб ущерба это способно вызвать.

Весной 2021 года волна flash-loan атак докатилась до экосистемы Binance Smart Chain. Так, в мае пострадал популярный фарминг-протокол PancakeBunny. Злоумышленник взял крупный мгновенный заем в BNB и через серию транзакций резко взвинтил цену нативного токена BUNNY. Система PancakeBunny начислила ему огромное количество новых токенов в качестве вознаграждения за «доходность». Затем хакер обрушил рынок, массово распродав добытые BUNNY, и вернул заем. В результате стоимость BUNNY обвалилась более чем на 90%, а пользователи понесли значительные убытки. По оценкам, хакер получил несколько миллионов долларов прибыли, а доверие к платформе было серьезно подорвано.

Не менее громкий эпизод связан с платформой Cream Finance – протоколом кредитования, который столкнулся с несколькими экслойтами. Одна из крупнейших произошла в октябре 2021 года: злоумышленники с помощью целой серии манипуляций через flash-loan сумели вывести из Cream порядка 130 млн долларов. В другом случае ранее в том же году из-за уязвимости с токеном AMP протокол потерял около 18 млн долларов. Повторные взломы Cream показали, что если у проекта есть неустраненные бреши, хакеры будут атаковать снова, пользуясь одними и теми же механизмами мгновенных займов.

Разработчики DeFi-протоколов активно внедряют решения, чтобы предотвратить подобные эксплойты. В первую очередь укрепляются ценовые оракулы. Многие атаки стали возможны из-за того, что платформа полагалась на цену с одной биржи в рамках одной транзакции. Теперь все больше проектов переходят на децентрализованные оракулы вроде Chainlink, которые агрегируют данные с разных источников и обновляются вне пределов одного блока. Так, команда PancakeBunny после своего взлома оперативно подключила Chainlink для получения котировок, чтобы исключить повторение ценовой манипуляции. Также применяется метод усреднения цены (TWAP) – вместо мгновенного значения берется среднее за определенное время, что не дает атакующему мгновенно исказить курс.

Другим слоем защиты становится ограничение по скорости и объему операций. Платформа может заложить ограничения на слишком резкое изменение цены актива или на вывод ликвидности за одну транзакцию. Вводятся своеобразные предохранители: если параметры сделки выходят за разумные пределы (например, цена токена внезапно отклоняется на X% за секунды), смарт-контракт приостанавливает операции. Некоторые платформы рассматривают возможность разбить критические действия на несколько шагов в разных блоках – это затрудняет проведение эксплойта, требующей атомарности.

Наконец, базовый уровень безопасности – аудит и постоянное улучшение кода. Проекты, которые тщательно проверяют смарт-контракты через независимые аудиторы и запускают баунти-программы для поиска уязвимостей, меньше рискуют стать жертвами flash-атак. Инвестору, которого всерьез волнует, как защититься от Flash-loan атак, стоит обращать внимание на протоколы, где вопрос безопасности ставится во главу угла и реализованы перечисленные меры.

Несмотря на усилия разработчиков, в DeFi по-прежнему встречаются протоколы и пулы, не обладающие достаточной защитой. Инвестору важно уметь распознавать тревожные сигналы, указывающие на потенциально небезопасный пул. Во-первых, отсутствие упоминания о прохождении аудита безопасности или о мерах защиты обычно настораживает – если проект не проверен независимыми экспертами, в коде могут скрываться уязвимости. Во-вторых, слишком высокая обещанная доходность (например, тысячи процентов годовых) зачастую говорит о сверхрисковых стратегиях или финансовой пирамиде. Также стоит обратить внимание на ликвидность: если в пуле мало средств, то даже не слишком крупный flash-loan может значительно исказить цену и вывести большую долю ликвидности.

В дополнение, к косвенным признакам риска относится полное отсутствие информации о команде или анонимность разработчиков – безответственные создатели могут не уделить должного внимания безопасности. История проекта тоже играет роль: новый форк без репутации, особенно если он копирует код ранее взломанного протокола, заслуживает повышенной осторожности. Если у платформы уже были инциденты (взломы, заморозки вывода) и неясно, какие уроки вынесены, это серьезный повод задуматься. Совокупность подобных факторов должна насторожить инвестора и заставить дважды подумать, прежде чем доверять свои средства такому пулу.

Инвестору, задающемуся вопросом, как защититься от Flash-loan атак, следует придерживаться нескольких практических правил. Прежде всего – диверсифицировать риски. Не стоит держать все средства в одном протоколе, каким бы надежным он ни казался. Гораздо безопаснее распределить капитал между разными проектами и активами, чтобы даже в случае взлома потери затронули лишь часть портфеля. Также полезно начинать с небольших сумм на новой платформе: протестировав вывод средств и работу системы малым депозитом, инвестор снижает вероятность потерять крупную сумму из-за непредвиденной уязвимости.

Еще один важный шаг – тщательное исследование проекта перед инвестированием. Стоит ознакомиться с тем, проводились ли аудиты смарт-контрактов, какую репутацию имеет команда, есть ли активное сообщество пользователей. Отдавайте предпочтение проектам, которые открыто пишут о мерах безопасности (например, использование оракулов, лимиты на операции, наличие баунти для поиска багов). Чем прозрачнее проект в этих вопросах, тем ниже шанс нарваться на откровенно непродуманную или мошенническую схему.

Наконец, применяйте общие принципы финансовой безопасности. Никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять – этот классический совет особенно актуален в DeFi, где риски повышены. Изучите возможности страхования: существуют децентрализованные страховые протоколы и фонды компенсации, которые могут покрыть убытки в случае хакерской атаки. Следите за новостями и объявлениями команд: оперативная информация о найденных уязвимостях или подозрительной активности поможет вовремя вывести средства или избежать участия в небезопасном пуле.

Даже при самом тщательном подходе сохраняется шанс столкнуться с взломом. Если вы выяснили, что платформа подверглась flash-loan атаке, действуйте по следующему алгоритму:

1. Проверьте информацию. Убедитесь, что атака действительно имеет место и не является ложным тревожным сигналом. Источниками могут служить официальный канал проекта (Twitter, Discord, Telegram) или независимые мониторинги блокчейна.
2. Срочно выводите средства (если это еще возможно). Если у вас есть депозиты в взломанном протоколе и функционал вывода не заблокирован, немедленно выведите свои деньги. Чем быстрее вы покинете уязвимый пул, тем выше шанс сохранить средства.
3. Не совершайте новых операций. Не пытайтесь спасти ситуацию дополнительными транзакциями или, тем более, докладывать средства в надежде на скорое восстановление – это лишь увеличит потенциальный ущерб. Заморозьте любую активность с данной платформой до выяснения всех обстоятельств.
4. Следите за объявлениями команды. Разработчики обычно оперативно информируют о происходящем: могут приостановить смарт-контракты, рекомендовать ревокнуть (отозвать) определенные разрешения на токены или объявить план действий. Выполняйте инструкции из официальных источников, чтобы не пропустить важные шаги по защите своих активов.
5. Фиксируйте данные о потере. Если атака привела к утрате ваших средств, сохраните все относящиеся к этому транзакции, скриншоты и прочие доказательства. Они пригодятся, если проект объявит компенсацию либо если вы решите обратиться в страховую платформу для возмещения.
6. Извлеките уроки. После завершения кризиса проанализируйте, что произошло и почему ваши активы оказались под угрозой. Этот опыт поможет скорректировать стратегию: возможно, стоит пересмотреть список используемых протоколов или усилить диверсификацию, чтобы впредь максимально снизить влияние подобных событий.

Перед инвестированием в новый DeFi-пул пройдитесь по следующему чек-листу безопасности:

• Аудит кода: Проверьте, проходил ли проект независимый аудит смарт-контрактов. Наличие отчета об аудите от известной фирмы – хороший знак.
• Ценовые оракулы: Убедитесь, что платформа использует надежные источники цен. Предпочтительны протоколы, интегрированные с децентрализованными оракулами (Chainlink и аналоги), что снижает риск ценовых манипуляций.
• Ликвидность и доходность: Оцените объем заблокированных средств (TVL) и предлагаемые проценты. Слишком низкая ликвидность делает пул уязвимым для атак, а нереалистично высокий APY часто сигнализирует о повышенном риске или мошенничестве.
• Команда и репутация: Изучите, кто стоит за проектом. Добросовестные команды, как правило, открыты и известны сообществу, тогда как полностью анонимные разработчики – дополнительный риск. Поиск отзывов и обсуждений в сообществе поможет понять уровень доверия.
• История и форки: Узнайте, не было ли у протокола серьезных инцидентов в прошлом и не является ли он прямым форком (копией) проекта, который уже взламывали. Повторное использование уязвимого кода без исправлений сильно повышает шансы нового взлома.
• Механизмы защиты: Поинтересуйтесь, есть ли у проекта встроенные средства защиты – например, лимиты на объем операций, страховой фонд, возможность экстренного останова контрактов, баг-баунти для поиска уязвимостей. Их наличие свидетельствует о серьезном отношении к рискам.
• Личные ограничения: Определите заранее, какую сумму вы готовы рискнуть в данном проекте. Никогда не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять – даже самый надежный на вид проект не гарантирует полного отсутствия угроз.

Следуя этому чек-листу и рекомендациям, вы существенно снижаете вероятность потери средств и начинаете лучше понимать, как защититься от Flash-loan атак в стремительно развивающемся мире DeFi.

В целом, flash-loan-атаки – серьезное напоминание о том, что высокая доходность в DeFi идет рука об руку с повышенными рисками. Только взвешенный подход и осведомленность помогут сохранить капитал и воспользоваться возможностями децентрализованных финансов без лишних потерь.