Как работать с лендинг маркетами

Работа с лендинг маркетами — одно из главных направлений децентрализованных финансов. Такие протоколы позволяют вкладывать криптовалюту под процент, как в банке, и брать криптовалюту в долг под залог. Сегодня DeFi Club научит вас работать с лендинг маркетами.

Для примера мы возьмем в долг стейблкоины под залог биткоина (BTC). Работать будем на площадке с самым большим объемом ликвидности на сентябрь 2023 г. — Aave. Данные по ликвидности протоколов мы взяли с DeFiLlama.

Данная статья не является финансовой рекомендацией.

1. Перейдите на Aave и нажмите Launch App.

2. Подключите кошелек, нажав Connect wallet и выбрав способ подключения.

3. Далее выберите блокчейн, например Avalanche.

4. В разделе Assets to Supply выберите монету для вклада и нажмите соответствующую кнопку. Эти активы можно будет оставить в качестве залога для одалживания других средств.

5. Далее появится окно Supply. В строку Amount впишите количество токенов, которое отправится в маркет. Далее нажмите Approve to continue и Supply. После каждой из нижних кнопок нужно подтверждать действие в кошельке.

У BTC Supply APY стремится к нулю, потому что пул переполнен. Если бы мы искали цифровой актив исключительно для вклада, взяли бы какой-нибудь альткоин. В нашем случае показатель доходности не важен, потому что мы хотим взять криптовалюту в долг под процент.

В разделе Your supplies можно увидеть открытые позиции.

На данном этапе позиция открыта и на нее приходит пассивный доход в токенах, но он низкий. Далее разберем главную возможность лендинг маркетов — займ (borrow).

Далее под залог цифровых активов в Your supplies можно взять в долг любой токен из списка Assets to borrow.

1. Выберите монету для получения и нажмите Borrow.

2. Выберите тип процентной ставки. Можно оставить Variable. Подберите количество монет так, чтобы был подходящий для вас HF. Health Factor (HF) — величина, вычисляемая по формуле: HF = цена монеты в залоге / цена ликвидации. Чем выше HF, тем меньше риск ликвидации позиции. Соответственно, чем ниже HF, тем выше риск ликвидации позиции. Если показатель упадет до 1, позиция ликвидируется, а пользователь останется только с токенами, которые он взял в долг. Внизу нажмите Borrow.

Если следовать инструкции, то на текущем этапе уже получится взять токены взаймы под залог позиции. Теперь можно пользоваться монетами (в нашем случае USDC) в любых целях. Главное – следить за HF, чтобы он не приближался к 1.

Теперь в свободном доступе есть USDC, которыми можно спекулировать.

Каждое из перечисленных направлений способно принести доход. В итоге нужно будет возместить долг с процентами, а сама позиция в активах и полученная на спекуляциях прибыль останутся у вас.

Интерфейсы децентрализованных приложений — это всего лишь отображение функций смарт-контрактов. Aave — не исключение. Сервисы могут пропасть, отключится, но это не будет угрожать цифровым активам. Всегда можно подключится к смарт-контракту напрямую, через блокчейн и запросить выплату. Исключение — взлом протокола. В таком случае хакеры могут вывести средства не только со счетов в сервисе, но и с подключенных кошельков. Aave — один из самых надежных протоколов категории лендинга, поэтому беспокоиться не стоит.

Не забывайте о Health factor. Если криптовалюта, которую пользователь оставил в качестве залога, упадет в цене, HF уменьшится.

1. В разделе Your borrows выберите монету, которую хотите вернуть, и нажмите Repay.

2. В поле Amount впишите количество токена для возврата, нажмите Approve to continue и подтвердите лимит расходов в кошельке. Далее нажмите Repay и подтвердите транзакцию в кошельке.

Это можно сделать с помощью любого токена. Если выбрать BTC, ETH или альткоин, HF изменится, а динамика останется примерно прежней. Если выбрать стейблкоин, динамика Health factor уменьшится.

1. В разделе Assets to Supply выберите любой актив и нажмите Supply. Будет удобнее, если добавлять те же монеты в залог, что отправлялись при открытии позиции.

2. В поле для залога Amount впишите количество монет так, чтобы HF стал подходящим для вас, и нажмите Supply, после чего подтвердите транзакцию в кошельке.

В этой статье команда DeFi Club показала, как работать с лендинг маркетами. Расширенная стратегия по Aave, множество стратегий по DeFi, активностям и инвестициям есть в нашем клубе. Комьюнити более чем из 400 человек постоянно взаимодействуют друг с другом и зарабатывают на крипторынке.

Инвестирование в DeFi не ограничивается одними лендинговыми протоколами. Чтобы действительно углубиться в этот рынок и понять все варианта для формирования пассивной доходности рекомендуем вам пройти бесплатное обучение по DeFi.

Мы верим, что эта статья поможет вам приумножить капитал.