Звенья децентрализованных финансов

Приветствуем! На заре своего становления технология блокчейн предоставила уникальную возможность переосмыслить текущее состояние финансовой системы в мире. Так зарождался DeFi. При этом принципы экономических взаимоотношений не изменились: все аналогичные части единого целого были органично реализованы в децентрализованной архитектуре. В этой статье мы расскажем про основные и необходимые элементы DeFi.
Расскажем о DeFi Club. Во-первых, это аналитический сервис, куда публикуются самые качественные стратегии и материалы по тематике криптовалют. Мы специализируемся на инвестициях, активностях и DeFi. Во-вторых, это комьюнити более чем 400 пользователей, где все развиваются вместе, помогая друг другу. В-третьих, это лаунчпад, который позволяет частным инвесторам вкладываться в крипто-стартапы на раннем этапе развития.

Что является звеньями децентрализованных финансов

Ключевые компоненты традиционных финансов:
  1. Денежно-валютная система. Деньги являются основным стержнем финансовой системы. Валюты различных стран представляют собой форму денег, используемую в определенном географическом контексте.
  2. Бюджетная система. Бюджет — основной инструмент, с помощью которого государство управляет своими финансами. Федеральные, региональные и местные бюджеты формируют основу для финансирования государственных программ, обеспечивая социальные нужды и экономическое развитие.
  3. Банковская система. Банки играют ключевую роль в финансовой системе, предоставляя услуги хранения, кредитования и переводов.
  4. Кредитная система. Государство может занимать средства для финансирования различных проектов и обеспечения своей деятельности. Государственный долг представляет собой совокупность обязательств, которые государство должно вернуть в будущем.
  5. Фонды страхования. Фонды страхования предназначены для защиты от финансовых рисков и обеспечения возмещения ущерба в случае страхового случая. Они предоставляют безопасность для частных лиц и предприятий.
Все эти звенья, взаимодействуя между собой, создают структуру одной вертикальной цепи. Это необходимо для стабильной работы экономики и обеспечения потребностей общества.Понимая функционирование этого механизма, вы легко сможете разобраться с функционированием DeFi.

Состав, структура и характеристика звеньев децентрализованных финансов

Если адаптировать все предыдущие элементы в DeFi, то мы получим:
1) Криптовалюта
Основная альтернатива фиатным деньгам. Они представлены цифровыми токенами, которые не зависят от регуляторов и могут использоваться для хранения стоимости, проведения транзакций или участия в различных децентрализованных протоколах.
Особенности:
  • Глобальная доступность. Криптовалюты предоставляют возможность мгновенных глобальных транзакций без необходимости привлечения посредников.
  • Программируемые смарт-контракты. Это особая черта, позволяющая создавать программные коды (смарт-контракты) для автоматизации и контроля операций в сети.
2) DAO
В DeFi денежная система может отображаться через управление ликвидностью децентрализованных организаций (DAO), предоставляя участникам право голоса по распределению средств. А смарт-контракты могут быть использованы для автоматизации распределения средств.
Особенности:
  • Децентрализация. Решения о расходах и инвестициях принимаются коллективно участниками сети с использованием консенсуса.
  • Прозрачность. Благодаря блокчейну и смарт-контрактам, информация о бюджете становится открытой и невозможной для подделки.
3) DApps
Децентрализованные протоколы заменяют традиционные банковские услуги, предоставляя средства для депозитов, кредитования и обмена активами без посредников.
Особенности:
  • Доступность. Децентрализованные финансовые услуги становятся доступными всем и не требуют привлечения посредников.
  • Программируемые условия сделок. Смарт-контракты позволяют создавать программные правила для кредитования и других банковских операций.
4) ICO и STO
Вместо традиционных форм государственного кредита, в DeFi существуют Initial Coin Offerings (ICO) или Security Token Offerings (STO), которые могут рассматриваться как форма кредитования для блокчейн-проектов. Они привлекают инвесторов, предлагая им токены в обмен на поддержку своего продукта или услуги.
5) Страховые протоколы
Такие платформы используют смарт-контракты для обеспечения безопасности активов и возмещения убытков в случае страхового случая.
Особенности:
  • Программируемые страховые условия. Смарт-контракты могут автоматически выплачивать возмещение, если определенные условия нарушаются.
  • Децентрализованная оценка рисков. Решения страхования строятся на базе децентрализованных данных и оценок рисков.

Перспективы развития DeFi в будущем

Необходимо понимать, что интегрируемые в DeFi звенья и элементы сохраняют те же функции, которые представлены в классической системе. Однако важной особенностью во всей цепочке экономических взаимоотношений между различными агентами и контрагентами является отсутствие централизованного контроля над финансами третьей стороной.
Иерархия получения доступа к финансам в двух разных системах: традиционной и DeFi. Слева традиционные финансы, где на каждом шагу снизу вверх требуется авторизация сверху. А справа децентрализованные финансы, где независимое средство сбережения, например Ethereum, может быть распределено по открытой системе.

Подведем итоги

В этой статье команда DeFi Club рассказала об основных и необходимых элементах децентрализованных финансов. Тенденция к децентрализации становится все более важным элементом развития экономических отношений. А в перспективе DeFi обещает не только интегрироваться в текущую парадигму, но и создать более открытую, гибкую и доступную финансовую экосистему. Команда DeFi Club верит, что этот материал помог вам углубиться в изучение децентрализованных финансов и лучше понять, как они работают.