Можно ли заработать на вложении в криптовалюту

Приветствуем. В этой статье команда DeFi Club ответит на вопрос: можно ли заработать, вкладывая в криптовалюту? Также разберемся, какие есть риски, нюансы и на что стоит обращать внимание при выборе актива для вложения.

Инвестиции

Основа стабильного и безопасного дохода на дистанции. Инвестирование (холдинг) на рынке криптовалют — удержание цифровых активов на протяжении года и более. За всю историю биткоина — главной монеты, хранение на протяжении четырех лет и более всегда приносило прибыль. Это происходит из-за халвингов.
График биткоина в долларах от Tradingview. Красные линии — халвинги, после которых сразу происходил рост.
Каждые четыре года происходит халвинг — уменьшение наград майнеров в два раза. Уменьшение скорости добычи биткоина провоцирует рост стоимости на дистанции четырехлетних циклов.
Четырехлетние циклы разделяются на медвежью и бычью фазы. Медвежья — период падения рынка криптовалют, бычья — рост котировок.
График биткоина в долларах на Coinbase по данным TradingView. Зеленые области — бычьи фазы, а красные — медвежьи. В среднем каждая фаза длится около двух лет.
Классическая стратегия холдинга — накопление цифровых активов в течение медвежьей фазы, чтобы потом постепенно продать на бычьей.

Можно ли заработать на инвестициях

Все зависит от выбранной криптовалюты и рыночной фазы в момент покупки. Список всех монет можно посмотреть на CoinMarketCap. Там они ранжированы по рыночной капитализации — текущей стоимости, умноженной на количество токенов в обороте.
Биткоин и эфириум
На этих двух активах всегда можно заработать. В зависимости от фазы рынка в момент покупки рост 100%+ можно ожидать от месяца до четырех лет. Эти прогнозы основаны на элементарных статистических наблюдениях.
Альткоины
Это все криптовалюты, кроме биткоина и криптодолларов (стейблкоинов). В этом пункте затроним все альткоины, кроме эфириума — стабильного цифрового актива.
Заработать на альткоинах можно не всегда. Нужно уметь выбирать хорошие токены. В идеале альткоин должен входить в топ-100 по капитализации на CoinMarketCap, предлагать уникальную технологию, а проект — иметь продуманный алгоритм распределения монет (токеномику).
Даже если все эти качества присутствуют, альткоин, купленный на прошлом бычьем пике, может уже никогда не достичь цены покупки. Допустим, инвестор Вася решил отказаться от консервативной биткоин-инвестиции в пользу инновационного блокчейна EOS. Он 29 апреля 2018 г. зашел на сервис для отслеживания криптовалют, например CoinMarketCap, и увидел EOS на пятом месте.
После покупки по 21.54 $ цена токена начала резко падать из-за начала медвежьей фазы. Вася держал свои EOS еще четыре года — до конца бычьего рынка 2021 г., а актив не смог вернуться даже к точке входа.
График EOS в долларах на TradingView. В 2021 г. цена не смогла обновить максимум.
В лучшем случае Вася продал бы свои токены по цене 14 $. Биткоин же за это время успел вырасти в 3.5 раза.
Противоположный пример — альткоин Ethereum Classic (ETC).
График ETC в долларах на TradingView. Невооруженным глазом видно, что на следующем цикле Ethereum Classic показал более сильный рост.

Один из немногих, кто обогнал скорость роста биткоина, — ETC. За цикл он успел вырасти в 3.72 раза.

По анализу команды DeFi Club выявлено, что большинство альткоинов постепенно «умирают», как EOS. Это происходит за 1—2 цикла. В какой-то момент они перестают обновлять максимальную цену, потому что появляются новые, более технологичные проекты.

Из-за низкой капитализации на бычьем рынке альткоины растут сильнее, чем Биткоин или Эфириум.
Рост биткоина на бычьем рынке 2020—2021 гг. составил около 1600%.
Рост среднестатистического (не самого хайпового) альткоина Tron (TRX) на бычьем рынке 2020—2021 гг. составил около 2 300%.
Вывод
На инвестициях заработать можно. Хранение альткоинов на протяжении более четырех лет невыгодно, потому что есть биткоин и эфириум. Но, альты выгодно хранить на протяжении бычьих забегов.

Стейкинг

То же самое, что и холдинг, но только количество цифровых активов увеличивается на заблокированном счете. Стейкинг — блокировка монет для поддержания работоспособности блокчейна. Пользователь удерживает цифровые активы на своем кошельке за вознаграждение.
Стейкинг работает так. Нужно отправить монеты на заблокированный кошелек или счет и подключить к компьютеру специальное программное обеспечение. На отправленную сумму будет начисляться процентный доход.
Стейкинг — альтернатива майнингу. Криптовалюты с консенсусом Proof-of-Stake (PoS), например Ethereum, поддерживают нативный стейкинг — блокировку токенов напрямую через блокчейн. Также существуют монеты, например Bitcoin, с алгоритмом PoW, которые можно застейкать просто на бирже.
Иногда требуется начальный капитал. Например, для стейкинга Ethereum напрямую через блокчейн потребуются минимум 32 монеты. На 12 августа 2023 г. это 60 000 $. Не у всех пользователей найдется столько токенов.
Некоторые криптобиржи предлагают собственные стейкинг-пулы, которые значительно упрощают процесс. При стейкинге в пулах порог входа отсутствует, а процесс упрощается.

Можно ли заработать на стейкинге

Ответ на этот вопрос зависит от того, что подразумевается под заработком. На стейкинге в 100% случаях можно приумножить саму криптовалюту, увеличить ее количество. Но, чтобы получить долларовую прибыль, цена монеты во время удержания не должна падать.
Как и в инвестициях, на стейкинге можно заработать, если выбрать надежные цифровые активы: биткоин или топовые альткоины. Доходность со стейкинга накладывается на прибыль с холдинга, что повышает заработок.

Токенкенсейлы

Токенсейл — продажа токенов ранним инвесторам. Основатели устраивают такие акции, чтобы привлечь инвестиции в свой проект.
Их называют по-разному: ICO, IDO, IEO. От названия меняется только способ покупки. Например, на бирже или сайте проекта. Участие в токенсейлах позволяет купить токены по низким ценам, чтобы в дальнейшем дорого продать на бирже.
Если проект удачный, то после листинга на биржах цена вырастет в несколько раз. Бывают и сомнительные монеты, курс которых после листинга стремится вниз.

Можно ли заработать на токенсейлах

Заработок зависит от рыночной фазы и выбранной монеты. На бычьем рынке большинство токенов после проведения токенсейлов растут в несколько раз, поэтому заработать удается почти всегда.
На медвежьем же рынке ситуация меняется: некоторые токены после листинга на биржах могут упасть в цене. Это относится к слабым проектам с количеством инвестиций до 5 000 000 $. Есть цифровые активы, которые сильно растут после листинга даже на медвежьем рынке. Например, Sui — многообещающий блокчейн с инвестициями 336 000 000 $. Цена монеты SUI на токенсейле Bybit составила 0.03 $, а на сейлах OKX и KuCoin — 0.1 $. После листинга котировки составили около 1.3 $.
Вывод
Вложение в токенсейлы может принести прибыль на медвежьем рынке с переменным успехом. Ну а на бычьей фазе сейлы показывают прибыльность в более 50% случаев среди проектов с инвестициями от 5 000 000 $.

Подведем итоги

В этой статье команда DeFi Club ответила на вопрос: можно ли заработать, вкладывая в криптовалюту. Ответ — определенно да, но потребуется разобраться в рынке, чтобы минимизировать риски. Если вы еще не слышали про DeFi Club, то это самое мощное криптокомьюнити в СНГ. А также аналитический сервис, куда стекает вся самая качественная информация со всех направлений криптоиндустрии. Мы верим, что эта статья поможет вам разобраться во вложениях в криптовалюту.