Сколько денег можно заработать на криптовалюте

Приветствуем, в этой статье команда DeFi Club расскажет, сколько можно заработать на криптовалюте в месяц. Разберемся, в каких стратегиях самая высокая доходность, а также посчитаем заработок с различных направлений на дистанции от одного года.

Возможный заработок на трейдинге

Трейдинг — торговля на бирже. Криптотрейдинг отличается от классического особенностями рынка. Высокая волатильность играет на руку трейдеру: появляется больше возможностей для открытия позиции. А круглосуточная работа бирж позволяет выстраивать комфортный график работы.
Виды трейдинга
Отличаются по интенсивности торговли.
Дей-трейдинг. Это разновидность короткосрочной торговли. Он подразумевает совершение множества сделок, чтобы получить небольшой прирост к балансу за день. Все сделки закрываются к концу торгового дня и не переносятся на следующий.
Скальпинг. Это самый интенсивный вид трейдинга. Скальпер постоянно мониторит рынок в поисках удачной точки входа на очень короткий промежуток времени. Сделки совершаются за считаные минуты.
В дей-трейдинге и скальпинге используют фьючерсы — опция торговли на биржах с плечом. С ней трейдеры берут дополнительные активы в долг у торговой площадки или общего пула в залог под свои текущие активы.
Например, Вася открывает позицию со вторым плечом — это значит, что текущая позиция умножается на два в объеме. При этом появляется возможность лишиться позиции, если курс просядет на 100% / плечо. В случае Васи если стоимость снизится на 50%, то он потеряет все деньги, потому что 100% / 2 = 50%.
Новичкам не рекомендуется торговать на фьючерсах. Это написано в правилах криптобирж. В основном такую торговлю практикуют опытные трейдеры со стажем от двух лет.
Долгосрочная торговля. Трейдер использует навыки технического и фундаментального анализа цифровых активов. Позиции в долгосрочной торговле открываются на срок от нескольких дней до нескольких месяцев. Такая торговля позволяет тратить на менеджмент позиций минимум времени, что позволяет сделать трейдинг источником дополнительного заработка.
Основные стратегии
Трейдеры анализируют ситуацию на рынке и заключают торговые сделки, следуя стратегии.
Игра на повышение. Трейдер открывает сделку покупкой актива, чтобы потом продать по более высокой цене. Таких игроков на рынке называют «быками».
Принцип работы стратегии быков.
Игра на понижение. Трейдер открывает сделку продажей актива, чтобы потом купить по более низкой цене. Таких игроков на рынке называют «медведями».
Принцип работы стратегии медведей.
Сколько можно заработать
Каждый месяц доходность у трейдера разная, все зависит от стратегии. В основном игроки на рынке получают 3—30% прироста к капиталу за месяц, но бывают и убыточные периоды.
Также нужно учитывать сложный процент. Например, у трейдера Васи получается торговать в +10% к капиталу ежемесячно. Он решил внести депозит на криптобиржу в размере 1 000 $. Благодаря сложному проценту, доходность в долларах будет расти каждый месяц.
Развитие баланса Васи за год. Каждый пункт — один месяц:
  1. 1 000 $ + 10% = 1 100 $
  2. 1 100 $ + 10% = 1 210 $
  3. 1 210 $ + 10% = 1 331 $
  4. 1 331 $ + 10% = 1 464.1 $
  5. 1 464.1 $ + 10% = 1 610.5 $
  6. 1 610.5 $ + 10% = 1 771.6 $
  7. 1 771.5 $ + 10% = 1 948.7 $
  8. 1 948.7 $ + 10% = 2 143.6 $
  9. 2 143.6 $ + 10% = 2 357.9 $
  10. 2 357.9 $ + 10% = 2 593.7 $
  11. 2 593.7 $ + 10% = 2 853.1 $
  12. 2 853.1 $ + 10% = 3 138.4 $
По итогам года сложный процент увеличил начальный капитал более чем в 3 раза. Сила сложного процента заключается в росте капитала по экспоненте.

Кому подойдет

Опытным пользователям. Для использования стратегий нужны навыки технического и фундаментального анализа, капитал от 100 $.
Бразильское исследование 2019 года выявило, что 97% дей-трейдеров теряли деньги на дистанции 300 дней. Долгосрочные трейдеры, по оценкам разных ресурсов, теряют капиталы в 70—95% случаев.
Новичку в мире крипты, скорее всего, не подойдет трейдинг, если он не обладает глубокими аналитическими познаниями и самоконтролем.

С чего начать

Зарегистрируйтесь на крупной бирже, например:

Способы эффективного заработка на криптовалюте

Для получения хорошей долларовой, а не процентной доходности понадобится начальный капитал.
Вложения на старте — ключ к эффективному заработку.

Холдинг

Основа стабильного и безопасного дохода на дистанции. На рынке криптовалют классическое инвестирование, с целью получения прибыли, часто называют холдингом — удержанием цифровых активов на протяжении года и более. За всю историю биткоина — главной криптовалюты, хранение на протяжении четырех лет и более всегда приносило прибыль. Это происходит из-за халвингов.
Каждые четыре года происходит халвинг — уменьшение наград майнеров в два раза. Уменьшение скорости добычи биткоина провоцирует рост цены на дистанции четырехлетних циклов.
Четырехлетние циклы разделяются на медвежью и бычью фазы. Медвежий — период падения рынка криптовалют, а бычий — рост котировок. Классическая стратегия холдинга — накопление монет в течение медвежьей фазы, чтобы потом постепенно продать на бычьей. Способ особенно актуален в 2023 г. из-за текущего медвежьего рынка. Сейчас доступны альткоины для покупки со скидкой вплоть до 95% по сравнению с пиком на бычьем рынке 2021 г.
График цены биткоина в долларах на бирже Coinbase по данным TradingView. Зеленые области — бычьи фазы, а красные — медвежьи. В среднем каждая фаза длится около двух лет.
Сколько можно заработать
Из-за более стабильного дохода, сложный процент в холдинге работает лучше, чем в трейдинге. Но для достижения желаемого результата нужно инвестировать на дистанцию от одного года.
Допустим, в августе 2020 г. Вася решил заняться холдингом. Тогда он выбрал простую стратегию: закупить на 1 000 $ токенов из топ-10 по CoinMarketCap, дождаться начала бычьего рынка, а после — постепенно распродать. На каждую монету Вася решил тратить по 100 $.
Исторический снапшот цен криптовалют на 16 августа 2020 г от CoinMarketCap. Мы взяли цены после восстановления рынка от новостей про коронавирус.
Портфель Васи
  • 0.0084 Bitcoin
  • 0.2306 Ethereum
  • 329.5 XRP
  • 100 Tether (на случай просадки рынка)
  • 5.32 Chainlink
  • 0.325 Bitcoin Cash
  • 1.57 Litecoin
  • 0.45 Bitcoin SV
  • 25.78 EOS
  • 722 Cardano
Вася не мог угадать точные пики стоимости, которые у разных монет были в 2021—2022 гг. Поэтому допустим, что он смог продать монеты по цене максимума, деленной на два. Например, на пике 2021 г. Bitcoin стоил 69 000 $, значит, средняя цена постепенной продажи составила бы 34 500 $.
К марту 2022 г. Вася продал все активы. Его выручка составила 3 430 $. За полтора года портфель вырос на 242%. Это очень хороший результат, потому что для стабильных ежемесячных +10% в трейдинге нужны навыки технического и фундаментального анализа, а для покупки первых десяти попавшихся криптовалют нужен только криптокошелек.

Кому подойдет

Холдинг подойдет капиталам от 500 $. Важно помнить, что иногда важно вовремя продать актив по высокой цене и не жадничать, а иногда важно продолжать держать актив во время просадки.

С чего начать

Изучите в интернете основы фундаментального анализа проектов. После чего перейдите на CoinMarketCap. Там монеты расположены в порядке убывания капитализации. В топ-100 сосредоточены самые надежные монеты. В DeFi Club найдете стратегии холдинга, в которых мы провели анализ различных альткоинов с высоким потенциалом роста.

Стейкинг

Стейкинг — блокировка монет для поддержания работоспособности блокчейна. Пользователь удерживает монеты на ноде другого юзера, получая за это вознаграждение.
Это альтернатива майнингу. Криптовалюты с консенсусом Proof-of-Stake (PoS), например Ethereum, поддерживают нативный стейкинг — блокировку монет напрямую через блокчейн. Также существуют монеты, например Bitcoin с алгоритмом PoW, которые можно застейкать просто на бирже.

Сколько можно заработать

В зависимости от блокчейна, заработок на стейкинге составляет от 1 до 20% годовых. Прибыль исчисляется в криптовалюте, которая может вырасти в цене. Допустим, Вася свой портфель для холдинга застейкал под 7% годовых. За почти полтора года у него набежало 10%, что увеличило бы потенциальную выручку с 3 430 до 3 773 $.

Кому подойдет

Пользователям с капиталом от 500 $, которые хотят получать пассивный доход.

С чего начать

Посетите топовые криптобиржи и их разделы со стейкингом.

Предоставление ликвидности в DeFi

Предоставление ликвидности — отправка денег на децентрализованную биржу, чтобы она могла воспользоваться ими для обеспечения торговой пары.
Эту ликвидность предоставляют биржам обычные пользователи, чтобы заработать. За каждый обмен на децентрализованной бирже трейдер платит комиссию. Частью этой комиссии биржа делится с теми, кто отправил ликвидность в торговую пару, в которой был совершен обмен.
Контролирует работу биржи определенный скрипт — смарт-контракт, а не владельцы биржи. В этом заключается децентрализация. Смарт-контракт прозрачен.

Сколько можно заработать

В зависимости от протокола, заработок на DeFi обычно составляет от 10 до 120% годовых. Прибыль исчисляется в криптовалюте, которая может вырасти в цене. Допустим, Вася свой портфель для холдинга вложил в консервативные пулы ликвидности под 20% годовых. За почти полтора года у него набежало 30%, что увеличило бы потенциальную выручку с 3 430 до 4 459 $.
Из-за возможности взлома протокола, предоставление ликвидности более рискованно, чем стейкинг.

Кому подойдет

Пользователям с капиталом от 200 $, которые готовы вести менеджмент DeFi-позиций.

С чего начать

Изучите принцип работы топовых проектов на DefiLlama. Если нет времени искать топовые проекты, можете найти готовые стратегии в DeFi Club.

Подведем итоги

В этой статье мы посчитали, сколько можно заработать на криптовалюте. Способы можно комбинировать, чтобы получить максимальную прибыль. Ну а подробные стратегии, аналитику и полезные материалы найдете в нашем клубе.