Терминология в DeFi

Перед началом работы с DeFi важно понять и запомнить некоторую терминологию. Это поможет впитывать новую информацию быстрее эффективнее. В этой статье команда DeFi Club объяснила основные понятия в DeFi

Что такое DeFi

DeFi (децентрализованные финансы) — противоположность централизованных финансов, как бы странно ни звучало. В централизованных финансах всегда есть третье лицо, которое осуществляет контроль. Например, если совершить перевод в банке, он проконтролирует транзакцию.


Минусы централизованных финансов в том, что контролирующее лицо в любой момент может заблокировать аккаунт или отменить транзакцию. Это обычная бизнес-модель, которая повсюду используется. Многим энтузиастам надоела система, которая изжила себя. Для таких были придуманы децентрализованные финансы на основе смарт-контрактов.

Что такое смарт-контракт

Основная цель DeFi — автономная работа протокола, которая независима от человека.

Смарт-контракт — необходимый для работы протокола скрипт, в котором прописаны определенные функции. Смарт-контракты находятся в блокчейне, и, поскольку блокчейн — открытая сеть, к этому скрипту может обратиться любой пользователь.

На основе смарт-контрактов построены все современные DeFi-протоколы.

Смарт-контракты иногда взламывают, поэтому появился множество аудиторов, которые анализируют правильность написания скрипта. Это нужно для оценки защищенности протокола и поиска уязвимостей в коде. Аудиторы ставят штамп, который подтверждающий надежность того или иного смарт-контракта.

Любой человек может открыть публичный исходный код смарт-контракта и изучить функции. Например, имеет ли право на изменение кода владелец проекта. В надежных проектах владельцы не имеют права на изменение скрипта.

Что такое блокчейн

Блокчейн — постоянно расширяющаяся сеть из множества узлов. Любой компьютер, на котором развернуто программное обеспечение, может стать узлом сети. Каждый узел хранит информацию обо всей сети — историю всех транзакций с адресами кошельков.

Пока включен хотя бы один узел, блокчейн будет существовать. Поэтому невозможно выключить весь блокчейн. В блокчейне используются сотни тысяч компьютеров одновременно, и они все его защищают.

Блокчейн устойчив и его никто ни разу не взломал, потому что он защищен майнингом.

Что такое майнинг

Майнинг — процесс добычи биткоина, который помогает поддерживать работоспособность блокчейна.

Весь блокчейн состоит из блоков, которые идут друг за другом. В блок попадают все транзакции последних 10 минут. Каждое подтверждение транзакции в сети биткоина — один найденный блок, который является зашифрованной задачей. Эту задачу может решить только система из компьютеров.

На поиск одного блока уходит 10 минут. Если ушло больше 10 минут, задача упрощается. Если меньше 10 минут, задача усложняется.
Каждый перевод биткоина требует оплату комиссии, размер которой меняется в зависимости от загруженности сети. Когда происходит перевод биткоина на другой кошелек, компьютеры майнеров решают созданную задачу и за ее решение получают награду, размер которой равен размеру комиссии.

Пользователь оплачивает комиссию, чтобы вознаградить майнера, которой обработал транзакцию.

Количества биткоина, который получают майнеры, складывается из комиссий и наград сети — новых биткоинов. Новые биткоины будут добываться, пока их не станет 21 000 000 штук. По данным CoinMarketCap на 4 августа 2023 г., количество добытого биткоина равно 19 447 843, а добыча оставшихся по прогнозам будет продолжаться примерно до 2140 г.

Что такое мосты

Блокчейн — изолированная среда, в которой есть только определенные криптовалюты. Например, в блокчейне G есть криптовалюты ETH и ARB. А в блокчейне N есть DOT и KSM. У всех блокчейнов разные характеристики: у кого-то быстрые транзакции, а у кото-то низкие комиссии.

Допустим, что у блокчейна N очень низкие комиссии, но мы хотим пользоваться токенами ETH и ARB (в блокчейне N их нет). Здесь вступают в дело мосты. Мост — смарт-контракт, который может переводить токены из одного блокчейна в другой.

Мост работает так. Допустим, мы отправляем 10 ETH с блокчейна G на мост. Далее мост блокирует у себя настоящие (нативные) 10 ETH и отправляет синтетические активы в блокчейн N. В нашем случае 10 ETH могут стать 10 WETH (обернутый эфир, фантик).

Ценность полученных синтетических активов в том, что они равны по стоимости нативным ETH и транзакции с WETH будут запрашивать низкую комиссию блокчейна N.

Мосты взламывают часто. Будьте аккуратны, изучайте аудиты мостов.

Что такое LP-токены

LP (liquidity pool) отражают ваше место в пуле ликвидности. Взамен на предоставление ликвидности на децентрализованных биржах протокол выдает LP-токены конкретной торговой пары.

Например, мы даем бирже ликвидность в виде USDC и ETH. Протокол взамен даст LP-токены конкретной пары, которые будут являться гарантией, что у вас в конкретном пуле есть кусочек.

Больше денег в пуле — больше LP-токенов на балансе и больше награда.
Пользователь, который дал ликвидность в конкретную пару, получит LP-токены конкретной пары. И эти LP токены можно будет продать или обменять. Они — гарантия, что в конкретном пуле вы являетесь владельцем определенного количества активов.

Подведем итоги

Команда DeFi Club надеется, что эта статья поможет завершить теоретическое изучение DeFi и приступить к открытию собственных позиций. Если вы еще не слышали про DeFi Club, то это самое мощное криптокомьюнити в СНГ. А также аналитический сервис, куда стекает вся самая качественная информация со всех направлений криптоиндустрии.