Топ приложений на Polygon

Приветствуем! Polygon — это L2-решение для масштабирования Ethereum, которое обеспечивает более высокую скорость транзакций и низкие комиссии по сравнению с основной сетью. Разработчики блокчейна усердно трудятся, экосистема расширяется, а гонка между сайдчейнами идет полным ходом.

В этой статье мы составили ТОП лучших DeFi приложений на Polygon, о которых нужно знать каждому инвестору.

Перед тем, как начать, напоминаем о нашем DeFi Club. Это единая база знаний, в которой собраны материалы по различным направлениям криптовалютой индустрии: от теоретической базы до практической аналитики и разборов стратегий заработка в DeFi. У нас также есть лаунчпад, позволяющий инвестировать в перспективные криптостартапы на раннем этапе развития. Вы также можете пройти бесплатное обучение по DeFi, чтобы получить актуальные доходные стратегии и инструменты на этом рынке.

Polymarket — это онлайн-платформа для однорангового рынка прогнозов, которая позволяет пользователям торговать акциями, основываясь на результатах реальных событий. Она использует технологию блокчейн и смарт-контракты, чтобы предложить надежный, прозрачный и удобный способ спекулировать на будущих событиях в спорте, политике, поп-культуре и науке.

Пользователи могут покупать и продавать доли в результатах событий на самые разные темы: от того, кто станет следующим президентом США, до исхода Супербоула. Цены же определяются спросом и предложением, отражая коллективную мудрость толпы.

Polymarket отображает вероятность того, что событие произойдет, в долларовом эквиваленте. Например, если вероятность того, что бывший президент Дональд Трамп будет переизбран в 2024 году, составляет 70%, Polymarket отобразит это как $0.70. После того как событие свершится, акции на правильной стороне вырастут до $1. Таким образом $0.70 превратится в $1. Акции на неправильной стороне не будут стоить ничего.

Polymarket также позволяет своим пользователям размещать лимитные ордера на определенные события. Используя пример с выборами, вы можете разместить лимитный ордер на президентство Трампа по цене $0.40, надеясь, что перед выборами произойдет какое-то событие или цепочка событий, которые приведут к снижению шансов. Если это произойдет, то ордер будет исполнен по цене $0.40, а не $0.70, что увеличит потенциальный доход пользователя, если он окажется прав.

QuickSwap — это децентрализованная биржа или (DEX), которая позволяет пользователям обмениваться цифровыми активами с помощью смарт-контрактов. Она переняла модель автоматического маркет-мейкера (AMM) от Uniswap путем форка кода, что избавляет от необходимости использованиях сторонних кастодиальных бирж.

QuickSwap позволяет пользователям выполнять такие привычные действия в DeFi как свопы, предоставление ликвидности (LP), стейкинг и фарминг. Помимо этого, платформа также оснащена другими полезными функциями, которые отличают его от других, включая QuickPerps (децентрализованная вечная биржа), интеграцию Gamma V3 (активное управление ликвидностью), dTWAP/лимитные ордера и игровой центр, созданный VersaGames.

Протокол имеет собственный utility-токен QUICK, который можно добывать, предоставляя ликвидность на платформе. Его можно либо застейкать и получить обычное вознаграждение, либо положить в специальные пулы Dragon's Syrup Pools, чтобы заработать доходность в монетах от участвующих проектов. Он также служит в качестве токена управления, с помощью которого члены сообщества могут голосовать по предложениям, выдвигаемым командой.

Tangible — это платформа Real-World Assets (RWA), которая занимается тем, что берет активы реального мира, токенизирует их и выводит на блокчейн с помощью NFT. Для доступа к RWA протокол использует Real USD — стейблкоин, обеспеченный токенизированной недвижимостью.

Вот как это работает:

1. С помощью Tangible каждый может использовать Real USD для покупки ценных физических товаров, таких как вина, золотые слитки, часы и недвижимость от ведущих мировых поставщиков;
2. После покупки актива на Tangible чеканится TNFT, представляющий физический товар;
3. Только что отчеканенный TNFT представляет собой стоимость RWA в долларах США в токенизированной форме;
4. Затем физический предмет отправляется в одно из безопасных и застрахованных хранилищ Tangible, а TNFT поступает на кошелек покупателя;
5. В любой момент владелец TNFT может обменять его на физический товар, перевести на другой кошелек или продать на торговой площадке Tangible.

Нужно понимать, что если сам актив вырастет в цене, то теоретически доля владельцев RWA также должна вырасти в цене. Это имеет огромное значение для людей с низкими доходами, поскольку пользователи могут избежать инфляции, владея небольшой долей более крупного реального актива, в который они в противном случае не могли бы инвестировать.

Gamma — это оптимизатор доходности, который предлагает некастодиальные и автоматизированные услуги по управлению концентрированной ликвидностью. Проще говоря, платформа позволяет максимизировать доходность инвесторов с помощью управления ликвидностью, которую они размещают.

Хранилища Gamma предоставляют поставщикам ликвидности наиболее оптимизированную производительность на различных блокчейнах. Протокол делает это за счет:

1. митигации непостоянных потерь;
2. накопления комиссий и увеличения доходности;
3. использования правильных стратегий.

Описывать каждый аспект платформы мы не будем. Более подробно механизм работы Gamma можно изучить в документации.

Добавим лишь то, что Gamma — один из крупнейших менеджеров ликвидности в криптовалюте: второй после Arrakis Finance. Протокол работает существует и в других сетях, однако дешевая плата за газ на Polygon стало основанием для включения проекта в наш список.

Завершает наш список Superfluid — протокол передачи и распределения активов, обеспечивающий вознаграждения для DAO и криптовалютных предприятий по всему миру.

Этот выбор может показаться достаточно странным, тем более сервис на момент написания находится всего на 51 месте по значению TVL на DeFiLlama. Однако потенциал Superfluid настолько поражает, что мы не могли обойти его стороной.

В традиционной финансовой системе автоматизированные платежи за различные услуги являются постоянной и важной частью жизни. В Web3-пространстве разработчики стремятся превзойти то, что уже доступно сейчас. В этом аспекте Superfluid стремится преобразовать традиционные финансы благодаря своим 3 основным продуктам:

1. Subscriptions. Эта функция дает преимущества web3-сервисов Superfluid, которые можно использовать для создания идеальной кассы подписки и начала приема повторяющихся криптовалютных платежей. Пользователи могут отказаться от оплаты услуг продавцов и уменьшить зависимость от третьих сторон, самостоятельно разместив свой собственный фирменный кассовый аппарат.
2. Vesting. Если вы занимаетесь криптопроектами и вам нужно упростить управление вознаграждениями за вестинг, этот продукт может помочь. Пользователи могут управлять графиком вестинга с помощью простого интерфейса, хранить токены в своем кошельке и позволять получателям транслировать их в DeFi по мере их получения.
3. Payroll. Этот продукт выпущен для владельцев криптовалютных онлайн-бизнесов. Он позволяет выплачивать зарплату сотрудникам и спонсорам без комиссий. Пользовательские токены непрерывным потоком поступают к получателям, пока вы не отредактируете их вознаграждение или не решите остановить его.

По мере создания новых криптовалютных предприятий, DAO и DeFi-протоколов с большими казначействами важно, чтобы существующие платежные сервисы продолжали внедрять инновации в Web3-пространство. Так что у Superfluid все еще только впереди.

В этой статье мы составили рейтинг лучших приложений в Polygon. Мы специально не стали упоминать такие известные мультичейн протоколы, как Aave, Uniswap или Curve. Вместо этого сконцентрировались на том, что привлекло именно нас.

Тем не менее экосистема Polygon насчитывает еще десятки других проектов, которым стоит уделить внимание. Проведите собственный анализ протоколов и никогда не останавливайтесь в познании пространства DeFi. Удачи!