Криптовалюты и ESG: Этические инвестиции в децентрализованные проекты

Приветствуем! Децентрализованные финансы (DeFi) изменили финансовый ландшафт, предложив инновационные альтернативы традиционным финансовым услугам. Тем временем глобальное экономическое сообщество с воодушевлением обсуждает один тренд, который может переосмыслить сам процесс инвестирования в DeFi. Речь идет про ESG.

Что это такое, в чем заключаются ESG принципы в инвестировании криптовалют и как эти две концепции могут работать вместе? Разбираемся в этой статье.

ESG — это экологические, социальные и управленческие факторы, которые инвесторы оценивают, анализируя деятельность либо компании. Такой же принцип может быть переложен на децентрализованные приложения и протоколы.

Многие компании публикуют отчеты ESG в соответствии со стандартами, нормами, правилами или ожиданиями инвесторов, чтобы продемонстрировать прозрачность своей деятельности. Каждая буква в аббревиатуре означает определенный фактор оценки:

1. Environment. Первая буква означает экологическую ответственность. Это направление оценивает разумное энергопотребления и использования ресурсов, а также другие вопросы, связанные с окружающей средой.
2. Social. Вторая буква отвечает за социальную ответственность. Она охватывают широкий спектр тем — от того, как проекты заботятся о людях и культуре, до соблюдения прав человека и определения влияния на общества.
3. Governance. Завершает все оценка управления. Она формируется на основе как корпоративной организации внутри компании, так и ответственности лидеров перед аудиторией или клиентами.

Теперь инвесторы все чаще требуют прозрачности в том, как их деньги влияют на мир. Компании с высокими показателями ESG привлекают больше инвестиций благодаря своим долгосрочным перспективам устойчивого развития.

DeFi представляет собой безграничное пространство для реализации будущих инноваций. Естественно такая технология как блокчейн будет прекрасно сочетаться с ESG-принципами.

Здесь все упирается в финансовую прозрачность, которую может предоставить блокчейн. Весь DeFi основан на смарт-контрактах, которые благодаря блокчейну публично регистрируют и проводят транзакции. Любой пользователь может лично проверить и подтвердить их. Такой механизм незаменим в вопросах ESG, когда инвесторам нужно оценить устойчивость своих вложений.

С одной стороны, сохранность и распределение средств будут полностью автоматизированы. С другой, у инвесторов остается полный контроль над управлением своими активами. Эта взаимосвязь является образует социальную ответственность, которую предлагают децентрализованные финансы.

Отсюда уже вытекают инновации как в плане управления, так и в плане экологии. Их мы и рассмотрим далее.

В децентрализованном пространстве существует множество проектов, которые следуют ESG-принципам и продвигают эту идею в массы.

Наибольшего развития в DeFi достигли экологические инициативы. В этой области можно выделить Power Ledger, который занимается децентрализованной торговлей энергией. Платформа предоставляет потребителям возможность выбора энергии, которую они используют, и облегчить торговлю между ними P2P. Это может решить энергетические вопросы без субсидий и привлечения государства в целом.

Другие предлагают децентрализованные решения для финансирования возобновляемых источников энергии. Например, Energy Web: проект на момент написания имеет более $9 млн TVL. Это может показаться не много, особенно в контексте протоколов доходности. Однако мы напомним, что сфера этических и устойчивых инвестиций в DeFi находится в зачаточном состоянии и еще не раскрыла свой потенциал даже наполовину. Именно поэтому сейчас один из лучших моментов, чтобы начать ее осваивать.

Если вы уже знакомы с DeFi-пространством, то должны понимать, как анализировать и оценивать протоколы. И проекты с ESG-фокусом здесь не исключение. Если же вы новичок, советуем прочитать отдельную статью про основы анализа проектов. Мы также рекомендуем пройти бесплатное обучение по DeFi, которое позволит вам сформировать теоретический фундамент, который поможет сделать первые шаги на этом рынке и начать получать пассивную доходность.

Если не знаете с чего начать, вот небольшой список проектов, на которые стоит обратить внимание:

1. Toucan. Предлагает держателям углеродных кредитов систему их токенизации. Таким образом, стартап обеспечивает доступ к стандартизированным данным об этих экологических активах.
2. Single.earth. Поощряет сохранять природные экосистемы на своих землях, а не вырубать их под сельскохозяйственные проекты. Землевладельцы могут выпускать виртуальную валюту MERIT (1 токен = 100 кг поглощенного CO2), соответствующую экологической ценности их земли.
3. Klima DAO. Использует принцип рынка облигаций, обеспеченных реальным углеродным активом в виде токена KLIMA. Его держатели имеют право на выплату процентов.

О полноценной интеграции говорить еще рано: у нее есть как потенциал, так и проблемы.

Одним из существенных препятствий является возможный компромисс между децентрализацией и энергоэффективностью. Многие утверждают, что чрезвычайно энергоэффективные методы консенсуса могут поставить под угрозу главный принцип блокчейна.

Однако текущие исследования и разработки направлены на то, чтобы найти баланс. Достижения в области аппаратных технологий, усовершенствованные методы консенсуса и L2-решения — вот некоторые из инноваций, которые помогают решать эти проблемы.

В первую очередь разработчики и пользователи должны активно участвовать в направлении интеграции. Принятие устойчивых практик поможет индустрии DeFi выделиться как полноправный участник финансового ландшафта, а также соответствовать международным инициативам по развитию этических инвестиций. И это обязательно произойдет.