Как заработать на стейкинге криптовалют

Приветствуем. В прошлых материалах мы разбирали способы заработка в децентрализованных финансах (DeFi). В этой статье команда DeFi Club подробнее затронет тему стейкинга. Советуем предварительно изучить прошлый материал. Далее мы расскажем, как заработать на стейкинге криптовалют разными способами.

Как заработать на нативном стейкинге

Нативный стейкинг — блокировка криптовалюты на ноде другого пользователя в блокчейне. Он происходит напрямую, через блокчейн.

Как застейкать ADA

Cardano (ADA) — самостоятельный блокчейн первого уровня, перспективный проект. Будет полезно взаимодействовать с этим токеном, потому что его довольно редко используют в DeFi-протоколах.
1. Установите кошелек Yoroi. Установка похожа на MetaMask.
В пункте Allow Cardano Payment URLs нажмите ПРОПУСТИТЬ.
Окно регистрации.
2. Пополните Yoroi. Адрес кошелька находится во вкладке Получить.
Вкладка Получить. Можно скопировать адрес, нажав на него. Также справа есть QR-версия кошелька.
После каждой транзакции адрес кошелька в Cardano меняется.
3. Перейдите во вкладку Delegation List и выберите ноду для инвестирования.
Вкладка Delegation List. Кнопка находится справа вверху.
Для анализа подходящей ноды обращайте внимание на следующие столбцы:
  • ROA
  • Share / Pool Size
  • Costs
  • Piedge
ROA — процентная доходность ноды. Share / Pool Size — количество делегированных ADA на ноде. Costs — ежемесячные комиссионные сборы. Piedge — количество токенов, которое отправил на ноду ее создатель.
Выбирайте так:
  • Чем выше ROA, тем лучше
  • Чем меньше Costs, тем лучше
  • Чем выше Piedge, тем лучше
  • Share / Pool Size должен быть до 60M, чтобы доход не понижался
В нашем случае Bliss Staking — неплохой вариант. Чтобы делегировать средства, нужно нажать на зеленую кнопку.
Пример хорошей ноды.
Выбирается нода один раз. В последствии можно переключаться между ними, если не устраивает доходность текущей. При пополнении кошелька не нужно повторно делегировать токены. Все ADA на балансе автоматически вкладываются.
4. Проверяйте параметры на выбранной ноде раз в месяц, чтобы ничего не изменилось в худшую сторону. Посмотреть количество наград можно в кабинете.
Кабинет кошелька.

Как застейкать ATOM

Cosmos (ATOM) — еще один технологичный блокчейн с перспективной монетой. Нужно куда-нибудь вложить криптовалюту ATOM, чтобы она не лежала на кошельке без дела.
1. Установите кошелек Keplr.
2. Зайдите в него, скопируйте адрес в главном меню и пополните баланс токенами ATOM.
Главное меню Keplr.
3. Перейдите во вкладку Cosmos Hub.
4. Выберите ноду. Заходите на ноды, в которых комиссия меньше 100% и проверяйте годовую доходность (APR). Больше комиссия — меньше доходность.
Некоторые ноды специально сначала ставят 0% комиссии, чтобы привлечь максимальное количество пользователей. Потом валидаторы ставят комиссию 100% и забирают все себе, а невнимательные пользователи не замечают исчезновения доходности.
Например, можно взять Everstake. У них комиссия не слишком большая и не слишком маленькая.
Список валидаторов. У Everstake комиссия 7%.
В открывшемся окне будет написан APR. Нажмите Stake, чтобы застейкать ATOM на выбранной ноде.
У Everstake годовая доходность на момент написания статьи составляла 17.28%.
После этого криптовалюта ATOM заморозится на 21 день. Заблокированными токенами нельзя будет пользоваться в течение этого времени. По истечении 21 дня можно будет запросить выплату токенов и заработанной награды.

Как заработать на пулах для стейкинга

Существуют различные PoS криптовалюты, стейкинг которых основан на поддержке сети. У Ethereum, например, нужно 32 ETH и специальное оборудование стоимостью около 1 500 $, чтобы поднять ноду и начать стейкать монеты. Есть пользователи, которые хотят вложить криптовалюту под процент, но у них нет 32 ETH и специального оборудования. Для таких юзеров придумали стейкинг-пулы, которые позволяют просто отправить криптовалюту в пул, а протокол займется сложными процессами за вас. За это он возьмет комиссию около 10%.
Чтобы подробно изучить сервисы с такими пулами, перейдите на DeFiLlama во вкладку Liquid Staking TVL Rankings.
Вкладка Liquid Staking TVL Rankings. Протоколы здесь расположены в порядке убывания общей суммы заблокированных средств (TVL). Lido расположен на первом месте. Это самый крупный DeFi-протокол по TVL.
Далее нужно выбрать пул, отталкиваясь от токенов, которые вы хотите вложить. Разберем самый популярный вариант — стейкинг ETH на Lido.

Как застейкать ETH на Lido

Застейкать ETH на Lido можно с помощью получения stETH — токен, подтверждающий право на владение частью пула ETH на Lido. stETH можно купить, обменять, получить напрямую (через смарт-контракт). Далее разберем получение stETH через смарт-контракт.
1. Перейдите на Lido и нажмите Stake now.
Главная страница протокола Lido.

2. Выберите криптовалюту и повторно нажмите Stake now.
Раздел токенов, поддерживаемых для стейкинга на Lido. Для примера мы выбрали Ethereum. Также здесь указан средний годовой доход (APR), который был за последнюю неделю. На иллюстрации он равен 3.6%. На длительной дистанции это число колеблется в диапазоне 3—6%.
3. Подключите кошелек, нажав Connect wallet.
Окно Stake Ether. Внизу отображена информация об открытии позиции. Курс обмена: 1 ETH = 1 stETH. Максимальная стоимость транзакции, которая на иллюстрации равна 5.76 $. Комиссия, которую Lido берет за свои услуги, с наград. Она равна 10%.
4. Введите количество Ethereum и нажмите Submit. stETH начислятся на кошелек после подтверждения транзакции.
Окно Stake Ether. Lido позволяет застейкать любое, даже самое маленькое количество Ethereum.
Для получения наград за стейкинг нужно просто хранить токены stETH на кошельке. Они служат подтверждением, что кошелек, на котором хранится криптовалюта, имеет собственную долю в пуле ETH на Lido. stETH можно продать, обменять или анстейкнуть в ETH 1 к 1 на Lido.
Чтобы повысить доходность, которая колеблется в пределах 3—6%, можно вложить токены stETH в какой-нибудь децентрализованных протокол. Это то, чем мы занимаемся в DeFi. У Lido есть статья: «Lido's stETH: DeFi Use-cases». В ней можно подробно изучить возможности вложения stETH.

Как заработать на биржевом стейкинге

Биржевой стейкинг (вклад) — самый простой вид вложения криптовалюту под процент. Доступен он на большинстве топовых централизованных бирж. Площадки используют пользовательские активы для кредитования и начисляют процент. Обычно эта функция носит название Simple Earn или просто Earn.
Для подобного вложения можно просто пополнить биржу и купить там нужные монеты. P2P-площадки позволяют пополнять биржи с помощью обычных (фиатных) валют. Далее разберем вклад на примере биржи OKX.

Как стейкать криптовалюту на OKX

1. Перейдите на OKX и войдите в аккаунт. Если нет аккаунта, зарегистрируйтесь.
Главная страница OKX. Регистрация/вход происходят по кнопкам в правом верхнем углу.
2. Перейдите во вкладку Earn.
Расположение вкладки Earn.
3. Выберите тип вложения:
  • Простой Earn — продукт, созданный OKX, чтобы помочь пользователям, у которых есть свободная валюта, начать легко получать прибыль с низким порогом входа.
  • Структурные продукты — инновационные финансовые инструменты, которые дают возможность получать проценты на рынке деривативов.
  • Ончейн Earn — продукты, которые помогают пользователям участвовать в возможностях заработка на нативном стейкинге и DeFi-протоколах.
Для примера вы взяли простой Earn.
Вкладка Earn.
4. Изучите монеты, которые можно вложить под процент. Основной параметр — годовая доходность (расчетный APR). Также обратите внимание на срок: гибкий или фиксированный. При гибком сроке награды начисляются ежедневно, а вывести монеты можно в любой момент. При фиксированной ставке выбирается срок блокировки цифровых активов. Их можно будет вывести раньше, но тогда сгорит вся накопленная сумма.
Простой Earn. Продукты. У ETH написан доход выше, чем в других местах для стейкинга этой монеты. Так пишется при дополнительных условия кредитования. Разумеется, получать стабильных 5% в эфириуме на OKX довольно тяжело.
5. Сделайте окончательный выбор монеты и срока, если он фиксированный, и нажмите подписаться. Для примера мы, воспользовавшись поиском, взяли Polkadot (DOT).
Раздел Все продукты. Изначально было в планах выбрать выгодную ставку на 120 дней — 16.76%, но она распродана. Поэтому остался срок в 30 дней с годовой ставкой 9.09%. Получается, что за выбранный срок позиция в DOT увеличится на 0.75% (9.09% / 12).
6. Выберите количество токенов, прочитайте и примите пользовательское приглашение, нажмите Подписаться. Далее позиция откроется.
Открытие позиции по биржевому вкладу.
7. В дальнейшем редактировать Earn-позиции можно в Активы —> Мои активы —> Earn аккаунт.
Расположение вкладки Earn аккаунт.

Подведем итоги

В этой статье мы на практике разобрались в стейкинге. Наша команда рассказала о способах заработка на стейкинге:
  • Нативный стейкинг
  • В стейкинг-пулах
  • Биржевой вклад
В DeFi Club мы занимаемся DeFi-протоколами, инвестиционными стратегиями и активностями, которые позволяют заработать даже новичкам без капитала. Все стратегии тестируются командой, обсуждаются в сообществе и описываются в инструкциях. DeFi Club верит, что эта статья поможет вам приумножить ваш капитал.