Стратегия инвестирования Святослава Коненкова — основателя DeFi Club

ИНВЕСТИЦИИ
Всем привет. Сегодня я (Святослав Коненков — основатель DeFi Club) расскажу о своей стратегии инвестирования в криптовалюту.
Данная статья не является финансовой рекомендацией.

Финансовая грамотность

Инвестиции — это последовательная дисциплина, когда инвестор раз в месяц откладывает небольшую сумму и инвестирует ее в финансовые инструменты.

Инвестируя каждый месяц определенную сумму, вы придете к большому капиталу. Инвестировать можно от 5 до 30% от ежемесячного заработка.

Даже ежемесячный взнос 1 000 ₽ с учетом сложных процентов способен принести сумму с шестью нулями.

Предлагаю посчитать сложные проценты. Возьмем ежемесячный вклад в размере 1 000 ₽ под вполне реальную доходность в крипте — 40% годовых.
За десять лет вложенные 120 000 ₽ превратятся в 1 201 795 ₽.
Чистая доходность составит 1 080 795 ₽.
Сила сложного процента в геометрической прогрессии роста капитала.
Кто-то может сказать, что инфляция съест все. Но давайте не будем забывать, что наш капитал будет находиться в крипте, которая имеет дефляцию в отличие от рубля.

Вы, наверное, слышали философские высказывания, что деньги притягиваются к тому, кто к ним готов. Готовность к деньгам — дисциплина, когда знаешь, что делать с деньгами. Она приводит к крупному капиталу.

Важно не начинать тратить много денег, когда появится хороший доход, а начинать все больший и больший % от заработка инвестировать. У неподготовленных людей с ростом заработка растут потребности. Это проблема, которая препятствует росту капитала, и ее нужно решать.

Вырабатывайте привычку инвестировать каждый месяц хотя бы на небольшой, но фиксированный или растущий процент. Это приведет к тому, что вы начнете интересоваться темой инвестиций. Появится мотивация инвестировать снова и снова, и тогда в вашу жизнь придут большие деньги, к которым вы будете готовы.

Все трейдеры, которые пытаются найти дно, всегда будут проигрывать тем, кто закупается лесенкой — равными частями ежемесячно.

Моя стратегия инвестирования

Она подойдет не каждому, но может служить точкой опоры для построения собственной стратегии.
Какие у меня цели

Накопить как можно больше биткоина.

Почему такие цели

Биткоин — это первая и единственная децентрализованная криптовалюта, которой невозможно управлять. У биткоина огромные мощности майнинга. Каждая транзакция подтверждается всей сетью. Все миллионы компьютеров-майнеров вместе одновременно обрабатывают одну транзакцию, и никто не может ее отклонить.
Биткоин — это самая безопасная монетарная система, благодаря которой можно передать любую ценность с точки A в точку B за считаные минуты.
На любой из существующих блокчейнов, кроме биткоина, в любой момент могут оказать давление, которое блокчейн просто не выдержит. Например, сеть Solana может выключиться несколько раз за год, приостановив переводы. 60% узлов сети Ethereum контролируется Amazon, что ставит децентрализацию под сомнения.
Есть биткоин и есть все остальное, что можно контролировать.
Биткоин контролировать не получится. Если крупные игроки выкупят 60% мощностей биткоина, то произойдет форк. По правилам консенсуса, у 40% честных майнеров будет своя сеть, а у 60% манипуляторов будет своя сеть.
Ну и как вы думаете, какой сетью будут пользоваться люди? Будут пользоваться, конечно же, этими 40%. Ценность биткоина останется, а 60% обесценятся за считаные дни.
Эта особенность блокчейна возвышает ценность биткоина над другими сетями.
Любой альткоин на дистанции от 5 лет постепенно падает относительно биткоина. Об этом почему-то вообще никто не говорит.
Также все трейдеры, которые пытаются найти дно, всегда будут проигрывать тем, кто закупается лесенкой.
Суть стратегии
100% моих средств я инвестирую в биткоин. С этим биткоином работаю: закладываю, например, на Aave, и вырученные с залога деньги инвестирую в DeFi-протоколы.
Разберем более подробно
Цифры по стратегии записаны в таблице.
Перед вами моя стратегия. Левая колонка — медвежий рынок, а правая — бычий. Распределение по направлениям — основная табличка, показывающая отношения инвестиций. На медвежке в обычный биткоин (native BTC) я вкладываю ежемесячно 40% инвестиций, а в DeFi и стейблы (криптодоллары) 45 и 15% соответственно.
DeFi — количество биткоина, который отправится как залог на Aave для получения других активов в долг. Долговые активы расписаны в таблицах идеальный портфель. Долговые активы же нужны, чтобы зарабатывать в различных DeFi-протоколах, но при этом оставаться фундаментально в биткоин-позиции. Например, на медвежьем рынке DeFi распределен как 70% BTC, 20% альткоины, 10% стейблы. Если считать % от общего портфеля, то получится BTC 31.5%, альты 9%, стейблы 4.5%.
Рассчитанные инвестиционные распределения во время медвежьего рынка: native BTC — 40%; DeFi (BTC) — 31.5 %; DeFi (альты) — 9%; DeFi (стейблы) — 4.5%; стейблы — 15%.
Рассчитанные инвестиционные распределения во время бычьего рынка: native BTC — 40%; DeFi (BTC) — 27%; DeFi (стейблы) — 11.25%; DeFi (хай-риск альты) — 6.75%; хай-риск альты — 15%.
Цифры плавающие. Это значения, к которым я стремлюсь.
Обычные альты мне нужны, чтобы когда рынок пошел вверх, то я продал альты и купил на эти деньги больше биткоина.
Хай-риск альткоины (High-risk проекты) — высокорисковые проекты, которые могут дать 50 или даже 100 иксов на бычке. Но, это всегда будет лотерея, потому что угадать наверняка невозможно. Качественный анализ проекта помогает мне снизить риск потери активов на таких проектах.
Эти 15% недолговых токенов я распределяю по 5—15 проектам: от 1 до 3% портфеля на один проект.
Главное правило хай-риск проектов — не влюбляйтесь в них. Они могут дать очень большие иксы, поэтому важно начать выводить прибыль в первые месяцы.
Полученную прибыль с альткоинов и хай-риск проектов нужно выводить в стейблы, чтобы на следующем медвежьем рынке накупить еще больше биткоина. Это неизбежно, потому что рынки цикличные: они растут и падают.
Нужно накопить как можно больше биткоина, потому что он на дистанции все равно будет дороже любых альткоинов.

Подведем итоги

Моя стратегия инвестирования заключается в накоплении максимально возможного количества биткоина. Соглашаться со мной или нет — дело ваше. Если вы согласны с моим мнением, рекомендую на основе этой стратегии разработать собственную. Если вы еще не слышали про DeFi Club, то это самое мощное криптокомьюнити в СНГ. А также аналитический сервис, куда стекает вся самая качественная информация со всех направлений криптоиндустрии.