Топ приложений на BSC

Приветствуем! BNB Smart Chain (BSC) в этом году еще больше сосредоточена на создании инфраструктуры, поддерживающей DeFi-инфраструктуру. Блокчейн старается предоставить разработчикам инструменты и высокопроизводительную платформу, которая сможет легко воплощать их идеи в жизнь. В этой статье мы составили ТОП лучших DeFi-приложений на BSC, о которых должен знать каждый инвестор.

Перед тем, как начать, напоминаем о нашем DeFi Club. Это единая база знаний, в которой собраны материалы по различным направлениям криптовалютой индустрии: от теоретической базы до практической аналитики и разборов способов заработка в DeFi. У нас также есть лаунчпад, позволяющий инвестировать в перспективные криптостартапы на раннем этапе развития. Вы также можете пройти бесплатное обучение по DeFi, чтобы получить актуальные доходные стратегии и инструменты на этом рынке.

PancakeSwap — это децентрализованная биржа (DEX), работающая как на BSC, так и на opBNB. Платформа специализируется на обмене токенов BEP20 и предлагает пользователям возможность торговать ими напрямую друг с другом, минуя традиционных финансовых посредников.
В конце этого года PancakeSwap собирается выпустить четвертую версию, которая обещает значительные улучшения: они будут направлены на то, чтобы сделать ончейн торговлю более экономичной и эффективной. В этом обновлении будут представлены следующие четыре функции:

1. Hooks. Это развертываемые извне контракты, которые разработчики могут использовать для внедрения настраиваемых функций в торговую платформу. Используя хуки, разработчики могут изменять типы взимаемых комиссий и характер торговых ордеров: например, преобразовывать их в лимитные или рыночные. Кроме того, полученные сборы могут оставаться у разработчиков или распределяться между заинтересованными сторонами.
2. Custom Pool Types. Эта функция позволяет создавать различные варианты пулов ликвидности, повышая стабильность цен на активы. Предлагая различные типы пулов, PancakeSwap стремится смягчить резкие колебания цен в периоды высокого спроса или распродаж, обеспечивая более стабильное ценообразование в условиях рыночного стресса.
3. Singleton. Объединяя все пулы в один контракт, эта функция сокращает расходы на развертывание на 99%. Такая консолидация также снижает газовые сборы, возникающие при обмене токенов, поскольку устраняет необходимость перемещения токенов по нескольким контрактам.
4. Flash Accounting. Для снижения общего потребления газа флэш-учет обрабатывает транзакции партиями. Такой подход особенно выгоден в периоды высокой волатильности рынка, когда цены на газ могут скакать и потенциально ограничивать торговую деятельность из-за высоких затрат.

Venus — это инновационная система денежного рынка, которая предназначена для децентрализованного кредитования и заимствования криптовалют. Протокол использует свой собственный токен управления — XVS. Его держатели могут размещать актив в хранилище Venus Protocol Vault для получения вознаграждения.

Функционально Venus создает двойную возможность для пользователей BNB Chain. Те, у кого есть незадействованная криптовалюта, могут одолжить ее, предоставив залог сети, получая взамен сложную годовую процентную ставку. С другой стороны, те, кто нуждается в ликвидности, могут занять средства, предоставив криптовалюту с избыточным обеспечением в качестве залога, с которого начисляются проценты по займам.

Процентные ставки как по кредитам, так и по займам динамически корректируются в зависимости от использования рынка. Они следуют кривой доходности, которая реагирует на динамику спроса и предложения на различные криптовалюты, такие как BNB и ETH, в режиме реального времени.

Другой ключевой особенностью протокола Venus является возможность минта синтетических стейблкоинов с помощью vTokens. Эти токены являются залогом, предоставляемым пользователями. Например, предоставляя USDT, кредитор получает токены vUSDT, которые могут быть обменены на оригинальный залог или использованы для минта родного стейблкоина протокола — VAI.

Aave — популярная DeFi-платформа, которая способствует созданию открытых рынков ликвидности, где пользователи могут зарабатывать проценты на депозитах и занимать активы. В настоящее время это третье по величине приложение DeFi в мире по показателю TVL, уступая только Lido и EigenLayer.

Протокол работает по системе кредитов с избыточным обеспечением: заемщики должны внести криптовалюту большей стоимости, чем сумма, которую они хотят занять. Этот механизм защищает кредиторов, позволяя Aave ликвидировать залог, если его стоимость значительно снизится, тем самым снижая риск дефолта. Протокол также имеет свою собственную криптовалюту AAVE: ей можно торговать на различных биржах или застейкать непосредственно на платформе Aave, чтобы заработать дополнительные проценты.

Внедрение Aave V3 вносит значительные улучшения в базовую архитектуру платформы благодаря серии смарт-контрактов, призванных оптимизировать операции и сократить расходы, что особенно полезно для сворачивания второго уровня (L2).

Более подробно функционал протокола мы разбирали в статье про работу с лендинг маркетами.

Binance Staked ETH был изначально запущен в качестве ключевого компонента комплексных криптовалютных услуг Binance. Он использует стандартный механизм Proof-of-Stake (PoS).

Хороший вариант для тех, кто хочет застейкать свой ETH и избежать существенных газовых сборов в mainnet Ethereum.

PinkSale — это децентрализованная стартовая площадка, которая служит ведущей платформой для создания собственных токенов и управления их первичными продажами. PinkSale имеет богатую историю работы, успешно обеспечив финансирование на сумму более $1 млрд для более чем 20 000 проектов.
PinkSale также стремится обеспечить безопасную среду для своих пользователей. Платформа уделяет особое внимание безопасности инвесторов, применяя строгие процедуры KYC для предотвращения мошеннических и обманных действий.

Завершаем нашу подборку биржей KiloEx, которая является лидером в DeFi-экосистеме на opBNB. DEX работает по принципу peer-to-pool.

KiloEx отличается тем, что предлагает пользователям доступ к опционам с высоким плечом, широкому спектру торговых пар и передовым инструментам хеджирования. Кроме того, здесь реализованы такие функции, как децентрализованная реферальная система и копирование сделок, что позволяет удовлетворить широкий спектр трейдеров — от новичков до экспертов.

Одним из ключевых преимуществ KiloEx перед традиционными и даже другими децентрализованными биржами является надежный подход к минимизации рисков ликвидации и обеспечение возможности быстрого проведения транзакций.

Этот рейтинг лучших приложений на BSC и opBNB основан исключительно на показателях TVL. Существует еще множество других приложений, которые только набирают популярность: BNB Chain стремится создать максимально разнообразную DeFi-экосистему. И мы надеемся, что уже в ближайшем будущем мы сможем услышать новые имена перспективных игроков в индустрии.