Стратегии в DeFi на растущем рынке

Приветствуем! Криптовалютный рынок отличается высокой волатильностью и цикличностью: периоды интенсивных «бычьих» ралли сменяются продолжительными «медвежьими» коррекциями. В начале 2024 года с принятием спотовых биткоин ETF инвесторы начали предвосхищать предстоящий растущий тренд, Его мы уже можем наблюдать воочию: стоимость BTC несколько раз обновила исторический максимум, потянув за собой вверх котировки альткоинов. В этой статье мы расскажем, как заработать в DeFi на «бычьем» рынке, а также дадим общие советы по инвестиционным стратегиям поведения в этот период.

Несколько слов DeFi Club. Во-первых, это аналитический сервис, в котором собрано множество материалов на тему на тему децентрализованных финансов, инвестиций и теоретической базы. Во-вторых, это крупное сообщество криптоинвесторов, собранных в одном месте. В-третьих, это лаунчпад, через который можно инвестировать в перспективные криптостартапы на раннем этапе развития.

Понимание «бычьего» тренда

Bull run — период устойчивого роста цен и повышенной активности инвесторов на рынке. Исторически «бычьи» настроения циклично заменяются «медвежьими» периодами коррекции, когда цены отступают от своего пика. Важно помнить, что эти события не являются гарантированными и стабильными: каждое из них может сопровождаться относительной волатильностью и потенциальными рисками.

Вот краткое сравнение трех последних событий, связанных с халвингом биткоина, и последующих движений рынка.

Подготовка портфеля

Диверсификация — ключевой момент при выборе любой стратегии. Во время «бычьей» фазы биткоин будет тянуть за собой ETH, BNB и другие основные альткоины: старайтесь распределить свои средства между различными токенами и блокчейнами. Это также позволит вам нивелировать потери при последующей коррекции. После пика настанет момент перераспределения активов: одна часть игроков будут фиксировать прибыль, другая — реинвестировать средства в менее популярные монеты, которые не будут зависеть от биткоина.

Вот один из примеров распределения средств в портфеле:
  1. Биткоин. Первую основную часть ваших средств оставьте и держите в биткоине. Его процент в вашем портфеле зависит исключительно от ситуации на рынке. Если бычий тренд будет продолжаться долгое время, вы сможете периодически докупать BTC и увеличивать его объем.
  2. DeFi. Вторую основную часть капитала используйте для инвестирования в инструменты, связанные с децентрализованными финансами. Именно эти активы смогут принести вам дополнительную доходность.
  3. Стейблкоины. Всегда оставляйте место в портфеле под стейблкоины. Их как раз можно инвестировать в высокорисковые инструменты или проекты. Также они пригодятся для дозакупки BTC при длительном росте.
Это соотношение вариативно. Все будет зависеть от того, насколько вы готовы рисковать. Пошаговую инструкцию по составлению инвестиционного портфеля вы можете найти в этой статье.

Основные DeFi стратегии

Предоставление ликвидности

Это одно из главных направлений в сфере децентрализованных финансов на данный момент. Механизм работы простой: пользователи предоставляют свои криптовалютные токены децентрализованным биржам (DEX) и получают токены пула ликвидности (LP). Они затем используются для расчета выплат, которые основаны на комиссиях, накопленных пулом. Вознаграждение в итоге делится между всеми держателями LP-токенов.

Размер пула, популярность токенов и количество поставщиков ликвидности напрямую влияют на размер вознаграждения. Как правило, маленькие пулы с относительно неизвестными монетами и малым количеством участников предоставляют более высокую доходность.

Также не стоит забывать о главном риске такой инвестиции — непостоянных потерях. Они возникают при изменении токенов в цене: будь то рост или падение. Поэтому перед предоставлением средств в тот или иной протокол, необходимо не только тщательно изучить саму платформу, но и спрогнозировать риск непостоянных потерь.

Мы уже публиковали отдельную статью про предоставление ликвидности: в ней вы найдете более детальную информацию про этот инструмент, а также пошаговую инструкцию по инвестированию на бирже Uniswap.

Стейкинг

Вы также можете застейкать свои активы, что предполагает получение пассивного дохода при сохранении текущих инвестиций. На растущем рынке это только увеличит совокупную доходность ваших инвестиций.

Стейкинг — это необходимое действие для алгоритма proof-of-stake (PoS), который требует от держателей криптовалют блокировать свои криптоактивы для обеспечения безопасности сети, а также для подтверждения транзакций и генерации новых блоков. Как и в случае с традиционными сбережениями, чем дольше вы храните активы в протоколе, тем больше вы зарабатываете.

Таким образом, стейкинг прекрасно подходит для долгосрочного инвестирования. Еще один немаловажное преимущество — безопасность. Процедура стейкинга не требует внесения средств на депозит или доверия сторонним смарт-контрактам в отличие от предоставления ликвидности. Однако и вознаграждение от заблокированных таким образом активов будет в среднем ниже.

Индексы DeFi

Если хотите получить более широкую экспозицию индустрии DeFi, то вам подойдут индексные фонды, связанные с децентрализованными финансами. Это направление также позволит диверсифицировать ваши инвестиции.

В традиционных финансах используются биржевые фонды (ETF), которые отслеживают цены нескольких активов вместе. Примером может служить S&P 500 ETF, который отслеживает движение цен всех 500 компаний, входящих в индекс USA 500. Индексы DeFi выглядят аналогично, за исключением того, что активами, в которые вы инвестируете, являются криптовалютные токены.

Инвесторы любят ETF, потому что токены в индекс отбираются по строгим критериям, таким как размер и волатильность. Это позволяет инвесторам передать анализ и исследования, которые обычно требуются для выбора токенов для своего портфеля, поставщику индексов.

Вот наиболее популярные индексы, к которым стоит присмотреться:

  1. DeFi Pulse Index (DPI). Объединяет крупнейшие DeFi-проекты.
  2. MetaVerse Index (MVI). Позволяет инвесторам делать ставки на будущие нефункционирующие токены (NFT). В него входят крупнейшие децентрализованные протоколы NFT.
  3. Phuture DeFi Index (PDI). Индекс содержит лучшие по рыночной капитализации активы на Ethereum.
  4. Bankless BED Index (BED). Токены в BED представляют один из аспектов будущего финансов: токены хранения стоимости (Wrapped Bitcoin), программируемые деньги (Wrapped Ethereum) и децентрализованные финансы (DeFi Pulse Index).
  5. ProShares Bitcoin Strategy ETF. Фонд пытается отслеживать динамику курса биткоина через покупку фьючерсных контрактов на биткоин.

Полезные советы

Вне зависимости от выбранного вами направления, в инвестициях необходим комплексный подход. Вот несколько фундаментальных моментов, на которых строится процесс инвестирования на растущем рынке:

  1. Управление рисками. Правильное определение размера позиций, распределение портфеля, диверсификация инвестиций — всё это позволит избежать убытков и оптимизировать вашу прибыль.
  2. Комплексный анализ. Прежде чем инвестировать в какой-либо протокол, токен или проект, проведите его тщательное исследование. Особенно это касается сферы децентрализованных финансов. Как правильно анализировать DeFi-проекты, читайте в нашей отдельной статье.
  3. Использование DCA. Эта стратегия нацелена на усреднение цены закупки. Многие инвесторы предпочитают именно такой подход. Более подробно об этой методике вы также можете прочитать в нашем материале про DCA.

Подведем итоги

В этой статье мы постарались дать понимание, как устроен заработок в децентрализованных финансах на «бычьем» рынке. В 2024 году у нас есть уникальный шанс нарастить собственный капитал благодаря росту рынка. Для успешной игры в этой динамичной среде важно иметь стратегию, основанную на понимании рыночных циклов, управлении рисками и эмоциональной дисциплине. Постоянно приобретайте новые и знания и будьте в курсе всех последних событий на рынке: только так вы сможете использовать предоставленные возможности. Надеемся, что этот материал был для вас полезен.Успехов!