Как инвестировать по стратегии DCA

Приветствуем. В прошлых материалах мы разобрались, что для криптовалют в качестве долгосрочной инвестиционной стратегии чаще всего выбирают DCA — усреднение затрат. В этой статье мы подробнее изучим тему на практике. Сегодня DeFi Club расскажет, как инвестировать по стратегии DCA.

Данная статья не является финансовой рекомендацией.

Эта стратегия нацелена на усреднение цены закупки. Она максимальна выгодна на волатильных рынках, поэтому в сфере криптовалют инвесторы предпочитают именно ее.

Вначале инвестор должен составить подробный план. Это делается для систематизации процесса. Главное в инвестициях — стабильность. Нужно выбрать основу плана: среднесрочный набор позиции или долгосрочное формирование портфеля. Также понадобится определиться с активами и структурой закупки.

Нацелен на инвестирование на дистанции до двух лет. Если хотите набрать определенную заранее позицию, лучший вариант — среднесрочный набор позиции. Такой выбор может сложиться, если вы, например, планируете закупаться криптовалютой в течение медвежьего рынка, что составляет до двух лет. Среднесрочный набор позиции также подойдет для более коротких промежутков времени.

Нацелено на инвестирование на дистанции от трех лет. Если хотите сформировать финансовую независимость на дистанции от четырех лет, стоит присмотреться к долгосрочному формированию портфеля. Такую основу стратегии выбирают инвесторы, которые уверены в глобальном принятии криптовалют. Им безразлично состояние портфеля на дистанции 2—3 года. Они верят в будущее биткоина и криптовалют в целом.

Долгосрочное формирование портфеля — систематическое накопление цифровых активов без конкретной цели продажи или приостановки закупки. Оно не подразумевает конец инвестиций. Предполагается, что такая основа стратегии позволит через 10—15 лет сделать человека финансово независимым. При должной стабильности инвестирования сложный процент сделает свое дело.

Сложный процент — процент, который накладывается сам на себя. В данном случае сама криптовалюта растет в цене на долгой дистанции, а поверх этого за счет инвестиций растет еще и количество этих активов.

За выбором основы плана следует подбор одного или нескольких активов. Многие инфлюенсеры верят в диверсификацию — распределение портфеля по разным цифровым активам. В статье про заработок на вложении в криптовалюту мы разобрались, что диверсификация работает не всегда. Далее разберемся подробнее. Инвестировать в долгосрочной перспективе выгоднее всего в Ethereum (ETH) или Bitcoin (BTC). А во вложениях на дистанции до трех лет более эффективно себя показывали альткоины, в том числе и ETH.

Инвестировать в долгосрочной перспективе выгоднее всего в Bitcoin (BTC). В качестве альтернативы или дополнения также подойдет Ethereum (ETH). BTC обычно ставят выше ETH по разным причинам:

• Bitcoin раньше создан. Львиная доля ценности биткоина сформирована из-за того, что он — первая криптовалюта. Запуск его сети состоялся 3 января 2009 г., а Ethereum начал свою работу 30 июля 2015 г.
• У Bitcoin тотальная децентрализация. Если крупные игроки выкупят 60% мощностей биткоина, произойдет форк. По правилам консенсуса, у 40% честных майнеров будет своя сеть, а у 60% манипуляторов другая. В таком случае пользователи перейдут на форк 40% сети, потому что Bitcoin — идеология децентрализации. А в Ethereum около 60% узлов сети контролирует Amazon, что ставит под вопрос децентрализацию этого блокчейна.
• У Bitcoin больше капитализация — стоимость одной монеты, умноженная на количество. Такое свойство на любом финансовом рынке гарантирует повышенную стабильность. Больше капитализация — меньше изменчивость ценовых колебаний (волатильность).

Заниматься среднесрочным набором позиции более выгодно в альткоинах. Это же можно отнести и к Ethereum — универсальной монете, которая частично вписывается в обе концепции. При выборе альткоинов можете опираться на нашу статью или топ монет по капитализации.

Советуем обратить внимание на монеты, которые вышли начиная с весны 2022 г. Тогда уже начался затяжной медвежий рынок. Из наших прошлых материалов следует, что большинство альткоинов постепенно перестают обновлять исторический максимум, как это делает Bitcoin. Но, монеты, которые еще не переживали пик по BTC, обычно дают рекордный рост, обгоняя главную криптовалюту в процентном подсчете. Это при условии, что монета имеет ценность со стороны качества продукта.

Чтобы посмотреть, когда монета вышла в оборот, перейдите на CoinMarketCap. Выберите альткоин, например Aptos (APT), и нажмите на него. Далее в верхней строке настроек графика выберите ALL, чтобы отобразился курс за все время, наведите курсор на самое начало и посмотрите дату внизу.

Октябрь 2022 г. дает нам понять, что токены APT вышли в оборот уже в затяжной медвежьей фазе. Они еще не торговались во время бычьих забегов биткоина.

Топ динамичен, а представленные монеты выбирались 29 сентября 2023 г. В материалах блога мы не проводим финансовые рекомендации. Здесь DeFi Club учит вас самостоятельно зарабатывать на криптовалюте, а в самом клубе мы даем готовые стратегии с аналитикой и инструкциями.

Далее вам останется изучить проекты: проанализировать токеномику, прочитать документацию, оценить соцсети. В конце можно составить портфель из монет, которые вы выбрали сами или подсмотрели в нашем списке. DeFi Club специально в этой статье не стал упоминать альткоины, о которых уже говорилось ранее. Так вы усвоите больший объем информации.

Мы на финишной прямой — осталось спланировать сроки и объемы закупки. Универсальная регулярность закупки — раз в месяц. Теоретически можно рассмотреть более частые покупки, что подойдет для среднесрочного набора позиции. Например, раз в 2—3 недели. Также можно рассмотреть более редкие покупки, что тоже подойдет для долгосрочного формирования портфеля.

Объемы закупки нужно планировать, отталкиваясь от капитала или дохода, основы стратегии. В среднесрочном наборе позиции нужно заранее определить сумму, например 10 000 $, и дальше продумать ее распределение. В долгосрочном формировании портфеля имеет смысл обратить внимание на собственную заработную плату или доход. Вполне подойдет ежемесячное инвестирование от 10 до 30% от общего притока средств.

Примеры структур среднесрочного набора позиции

• 300 $ раз в две недели в течение года
• 500 $ раз в три недели в течение полугода
• 1 000 $ раз в месяц в течение года

Примеры структур долгосрочного формирования портфеля

• 30% от дохода за период (в данном случае — месяц) раз в месяц
• 20% от дохода за период раз в два месяца
• 10% от дохода за период раз в квартал

Увеличить доходность на долгосрочных инвестициях можно с помощью стейкинга — вложения криптовалюты под процент, если по-простому. О стейкинге у нас есть два материала: теоретический и практический.

Стейкинг, например, Bitcoin способен приносить в различных DeFi-протоколах от 1 до 3%. Ethereum от 3 до 7%. Это базовая доходность, которая формируется с помощью самих монет или их самых ценных фантиков (WBTC, BTC.b, WETH, stETH) — на базовой основе.

Повышенная доходность, которая у Ethereum, например, может достигать 20%, формируется уже на углубленных стратегиях. Это делается с использованием смарт-контрактов с более низким TVL, чем в популярных протоколах, и с использованием менее стабильных фантиков (межсетевых токенов монет).

Когда вы считаете доходность со сложным процентом, можете множитель изначально вложенных средств домножать на доход от стейкинга. Это работает так. Допустим, инвестор Вася вкладывал в Ethereum 10% от своей зарплаты в 1 000 $ (100 $) с 29 сентября 2018 г. до 29 сентября 2023 г. (5 лет). Расчеты возьмем из вышеупомянутого DCA-калькулятора.

Берем процент роста позиции, который пишется под зеленой суммой. На иллюстрации он равен 395%, что эквивалентно множителю 3.95.

Формула подсчета дохода с учетом стейкинга: итоговый доход = нач. сумма * множитель сложного процента * (множитель стейкинга) в степени количества лет. Допустим, Вася пользовался стратегиями с повышенной доходностью, получая ежегодно +10% в ETH. Это эквивалентно множителю 1.1. Посчитаем доход: 6 000 $ * 3.95 * 1.61 (1.1 в пятой степени = 1.61) = 38 169 $. DeFi-инструменты увеличили потенциальную итоговую сумму с 29 731 до 38 169 $. Это грамотные инвестиции.

Мы в DeFi Club занимаемся активным изучением стратегий с повышенной доходностью: топовые аналитики собирают информацию со всего рынка, а активное комьюнити развивается и помогает друг другу.

В этой статье DeFi Club рассказал и показал, как инвестировать по стратегии DCA. Объяснили построение плана: выбор инвестиционной основы, подбор активов и формирование структуры закупки. Также разобрались, как DeFi-инструменты способны изменить потенциальную прибыль.

Если вы новичок и имеете мало опыта взаимодействия с сервисами в криптовалюте, стоит изучить пошаговую инструкцию по сборке инвестиционного портфеля. DeFi Club верит, что эта статья поможет вам приумножить капитал.