Способы заработка в DeFi

Приветствуем, в начале сентября 2023 г. один из самых влиятельных людей в мире криптовалют — основатель биржи Binance, Чанпэн Чжао — предположил, что децентрализованные финансы обойдут традиционный централизованный рынок. DeFi — одно из основных направлений в DeFi Club. Сегодня расскажем, какие способы заработка в DeFi использует наша команда.

Стейкинг

Стейкинг — альтернатива майнингу, блокировка цивровых активов для поддержания работоспособности блокчейна. Пользователь удерживает монеты на счету, получая за это вознаграждение.
Блокчейн — сеть из узлов, которые представляют собой компьютеры со специальным ПО (ноды). В каждом узле содержится информация обо всем блокчейне. Сеть существует, когда работает хоть одна нода.
Технологии, по которым нода взаимодействует с блокчейном, существуют в двух основных консенсусах: Proof-of-Work (PoW) и Proof-of-Stake (PoS). Криптовалюты, которые поддерживают стейкинг, имеют алгоритм PoS.
PoS работает так. Некоторые пользователи поднимают ноду. Если узел работает стабильно на протяжении длительного времени, на него другие пользователи делегируют свои цифровые активы. Нативный стейкинг — блокировка монет на ноде другого пользователя в блокчейне. Доходность зависит от количества денег (делегированной ликвидности) на узле.
Обычный стейкинг доступен в некоторых децентрализованных приложениях. В них можно отправить криптовалюту, а площадка самостоятельно вложит ликвидность в нативный стейкинг.
Это самые безопасное вложение криптовалюты с точки зрения потери активов. Если хранить монеты в надежном протоколе, шанс их потери будет стремиться к нулю. Но если выбрать рисковый альткоин, то можно потерять деньги на падении его стоимости. За период стейкинга количество монет увеличится, но может упасть цена.
Доход в стейкинге зависит от выбранного актива и способа вложения. Зарабатывать можно от 2 до 20% прироста к количеству вложенных монет.

Лендинг

Подразумевает работу с лендинг маркетами.
Лендинг маркет — децентрализованное приложение, осуществляющее функции займа без участия третьих лиц. На таких площадках пользователи могут вкладывать криптовалюту под процент или брать в долг, оставляя в залог, например биткоин.
В лендинг маркетах прописаны функции займа на основе смарт-контракта. Можно дать криптовалюту в долг под процент, а специальный протокол выступит в качестве гаранта.
Смарт-контракт — необходимый для работы протокола скрипт, в котором прописаны разные функции. Смарт-контракты находятся в блокчейне, и, поскольку блокчейн — открытая сеть, к этому скрипту может обратиться любой пользователь.
На основе смарт-контрактов построены все DeFi-протоколы.
Смарт-контракты иногда взламывают, поэтому появилось множество аудиторов, которые ищут уязвимости в коде, исследуют соцсети проекта. Это нужно для оценки надежности протокола. Аудиторы ставят штамп, который подтверждает надежность того или иного смарт-контракта.
Любой человек может открыть публичный исходный код смарт-контракта и изучить функции. Например, имеет ли право на изменение кода владелец проекта. В надежных проектах владельцы не имеют права на изменение скрипта.
Лендинг интересен команде DeFi Club, потому что можно под залог фундаментального актива взять криптодоллары (стейблкоины). Это позволит совершать спекуляции за стейблкоины на рынке, оставаясь в позиции по сильной монете. По итогу нужно вернуть тело долга с процентами, которые обычно составляют до 5—6 в год.
Доход в лендинге выходит от 2 до 10% в год. Прибыль начисляется в криптовалюте.

Предоставление ликвидности

Предоставление ликвидности — отправка денег на децентрализованную биржу, чтобы она могла воспользоваться ими для обеспечения торговой пары. За это криптобиржа выплачивает награды.
Децентрализованные биржи, в отличие от централизованных, не имеют собственных резервов ликвидности. Это и есть децентрализация. Чтобы пользователи могли обменивать криптовалюту, нужно создать общий резерв ликвидности (пул).
Смарт-контракты позволяют любым пользователям вносить свои активы в пул с определенной заранее торговой парой, например биткоин к эфириуму. Биржа будет делиться частью собранных комиссий за торги в выбранной паре.
В DeFi Club мы занимаемся предоставлением ликвидности в разные протоколы. Это позволяет диверсифицировать доходность, которая в среднем составляет от 40 до 120% годовых.

Подведем итоги

В этой статье мы разобрали основные способы заработка в DeFi:
По каждому из способов есть отдельный материал в блоге.
Все эти способы можно использовать как множители заработка с инвестиций в криптовалюту. Монеты, которые могут вырасти в цене, отправляются в различные протоколы для приумножения, что кратно увеличивает заработок. DeFi Club верит, что эта статья поможет вам разобраться в заработке на технологиях децентрализованных финансов.