Топ приложений на Ethereum

Приветствуем! Блокчейн Ethereum находится в авангарде инноваций на криптовалютном рынке. На ее основе создана целая экосистема децентрализованных приложений (dApps), которые изменили наш способ взаимодействия с цифровыми системами. Эти приложения варьируются от торговых площадок до социальных медиа и Web3-игр. В этой статье мы рассмотрим ТОП лучших DeFi приложений в Ethereum, о которых нужно знать каждому криптоинвестору.

Перед тем, как начать, напомним о нашем DeFi Club. Это единая база знаний, в которой собраны материалы по различным направлениям криптовалютой индустрии: от теоретической базы до практической аналитики и разборов способов заработка в DeFi. У нас также есть лаунчпад, позволяющий инвестировать в перспективные криптостартапы на раннем этапе развития.

Команда Ethereum переосмыслила применение блокчейна благодаря собственным смарт-контрактам. Именно они позволяют разработчикам создавать различные ПО с открытым исходным кодом.

Поскольку блокчейн децентрализован, dApps также не имеют центральной власти или собственности. Зачастую после развертывания приложения даже разработчики больше не имеют над ним контроля.

Несмотря на более широкую классификацию всех приложений, есть 3 определенных типа dApps, которые определены в whitelist Ethereum:

1. DApps для управления деньгами. Это наиболее распространенный тип приложений, которые требуют от пользователя заплатить ETH для урегулирования смарт-контракта и получения какого-либо товара, услуги или данных.
2. DApps для управления деньгами с привлечением сторонней информации. Этот тип помимо оплаты ETH, также требует ввода некоторой внешней информации. Одним из хороших примеров является Augur и другие подобные сервисы для прогнозирования событий. Их механизм работы строится на анализе результата внешнего события для выполнения контракта.
3. DApps, управляющие голосованием и управлением. Большинство этих приложений используют децентрализованные автономные организации (DAO). Таким образом они могут создавать платформы, не зависящие от централизованного совета директоров и иерархии руководства. Правила, касающиеся голосования, консенсуса и распределения средств устанавливаются при инициализации DAO, после чего dApp может работать непрерывно.

Uniswap — протокол который не нуждается в представлении. Это самая популярная платформа для обеспечения ликвидности и торговли токенами ERC-20. Uniswap представляет собой автоматизированный маркет-мейкер (AMM). Это набор смарт-контрактов, определяющих стандартный способ создания пулов ликвидности, предоставления ликвидности и обмена активами.

Не будем долго останавливаться на этой платформе: для этого у нас уже есть отдельная статья. В ней мы подробно описываем процесс заработка на предоставлении ликвидностью с помощью Uniswap.

Lido — это децентрализованный протокол ликвидного стейкинга с TVL более $33.2 млрд на момент написания. Вложить можно не только ETH, но и wstETH на L2 и MATIC.

Сейчас LIdo представляет собой целую экосистему, которая упрощает процесс стейкинга для пользователей и максимизирует их вознаграждения. Протокол ставок предусматривает комиссию в 10%, которая распределяются между операторами узлов и казначейством DAO.

Более подробно про процесс стейкинга и заработок на нем можно прочитать в этой статье. В ней мы наглядно открываем позиции на различных платформах, в том числе и Lido.

Decentraland — это Web3 социальная экосистема с открытым исходным кодом, основанная на блокчейне Ethereum. В метавселенной вы можете персонализировать своего персонажа, использовать различные цифровые активы, а также покупать или арендовать части виртуального мира.

Платформа периодически проводит различные развлекательные мероприятия, такие как Fashion Week и Metaverse Music Festival. В этом принимают участие такие мировые бренды, как Samsung, Nike, Coca-Cola и Adidas.

Для начала пользователям необходимо создать аккаунт и совершать транзакции с использованием нативного токена MANA. Его можно затем перевести в LAND, который существует как NFT. Именно таким образом совершается покупка и продажа виртуальных участков и собственности.

MakerDao — децентрализованный протокол на базе Ethereum. Он позволяет всем держателям ETH одалживать себе деньги в виде стейблкоина DAI.

Работает это просто: Заблокировав некоторое количество ETH в смарт-контрактах MakerDAO в качестве залога, вы можете создать DAI. Чем больше ETH вы заблокируете, тем больше DAI вы сможете создать. Когда пользователи готовы разблокировать свои ETH, они просто возвращают кредит вместе с любыми комиссиями.

Комиссии варьируются от 0.5% до 1.75%. Эта плата является параметром риска, предназначенным для устранения дисбаланса в спросе и предложении на токен DAI: он может возникнуть в результате периодов низкого или отрицательного роста криптовалютных рынков.

Aave — третье по величине TVL приложение на Ethereum и одна из самых популярных платформ лендинга криптоативов. На момент написания на Aave заблокировано более $20 млрд ликвидности в 12 сетях.

Отдельно стоит отметить вопросу безопасности: протокол уделяет ей большое внимание. Он получает информацию от TRM Labs, которая объединяет ончейн данные и реальные расследования для выявления финансовых преступлений и других запрещенных видов деятельности.

Более подробно о работе с Aave мы рассказали в нашей статье про лендинг маркеты.

dYdX — торговая платформа, которая предлагает множество инструментов для трейдинга: от бессрочные фьючерсных контрактов до использования кредитного плеча до 25x.

Разработчики придают огромную роль также безопасности и прозрачности и стремятся стереть грань между DEX и CEX. Биржа также отличается довольно низкими комиссиями за заключение сделок: maker fee — от 0.0085% до 0.020%, taker fee — от 0.020% до 0.050%.

Неотъемлемой частью платформы является собственный токен DYDX. Он дает своим владельцам некоторые преимущества: от управления до вознаграждений за торговлю.

Nexus Mutual предлагает децентрализованное страхование от сбоев смарт-контрактов. Протокол также предоставляет участникам инфраструктуру для покупки страхового покрытия, оценки претензий и создания бизнеса по управлению рисками. Компания имеет два основных продукта.

1. Страхование протокола. Позволяет застраховать активы, размещенные в одном протоколе, от целого ряда событий: взломы, эксплойты, отказ оракула, отказ ликвидации и атаки на управление.
2. Покрытие ETH Slashing. Защищает от потерь, связанных со штрафами в процессе консенсуса Ethereum.

Yearn Finance — децентрализованная платформа, которая состоит из кредитных DeFi-протоколов. Year призвана упростить процесс взаимодействия между ними и инвесторами, чтобы максимизировать доходность последних.

Yearn Finance использует специальные хранилища (Vaults) в качестве пулов капитала. Они автоматически генерируют доходность на основе возможностей, присутствующих на рынке. Vaults приносят пользу пользователям благодаря социализации затрат на газ, автоматизации процесса генерации доходности и ребалансировки.

Illuvium — это грядущая франшиза научно-фантастической видеоигры на Ethereum.. У компании действительно амбициозные планы: создать первую взаимодействующую с блокчейном игровую вселенную, включающую в себя игру-исследование открытого мира, промышленный градостроитель и автобоевик.

Illuvium предоставляет пользователям полное право собственности на их внутриигровые активы, которые хранятся на кошельке. Каждый из них можно проверить ончейн, что подтверждает ваше право собственности. Таким образом вы получаете возможность собирать и обменивать внутриигровые предметы и коллекционные вещи на рынке по своему усмотрению.

Storj — это криптовалютная платформа для облачного хранения данных. Она позволяет всем, у кого есть свободное место на жестком диске, сдавать его в аренду пользователям, желающим хранить файлы. Данные автоматически шифруются, а затем разбиваются на части. Затем эти части индивидуально распределяются по некоррелированным узлам по всему миру.

В этой статье мы составили рейтинг лучших приложений в Ethereum. Однако это далеко не финальный список: количество dApps постоянно растет. Тем самым блокчейн может быть использован для создание многочисленных приложений , которые в будущем смогут заменить любую централизованную инфраструктуру.