Актуальные протоколы в DeFi, которые помогут приумножить количество монет

Приветствуем. За период с ноября 2022 г., когда суммарная капитализация монет была на дне, по ноябрь 2023 г. рынок криптовалют вырос на 95%. Получается, что на данный прошел год с момента достижения локального дна медвежьего рынка. Рост биткоина сопровождается увеличением главного показателя DeFi — суммарной стоимости заблокированных активов (TVL). По данным DeFiLlama, TVL сектора вырос на 15% за октябрь—ноябрь 2023 г.
В этой статьей команда DeFi Club расскажет, какие протоколы наиболее актуальны для заработка в DeFi зимой 2023—2024 гг. Разберем как старые DeFi-проекты, которые функционируют уже несколько лет, так и новые, что показали рекордный рост по доходности за последние пару месяцев. В статье будут семь проектов расположены в порядке уменьшения общей стоимости заблокированных активов.
Для начала расскажем о DeFi Club. Во-первых, это аналитический сервис, куда публикуются самые качественные стратегии и материалы по тематике криптовалют. Мы специализируемся на инвестициях, активностях и DeFi. Во-вторых, это комьюнити более чем 400 пользователей, где все развиваются и зарабатывают вместе, помогая друг другу. В третьих, это лаунчпад, который позволяет частным инвесторам вкладываться в крипто-стартапы на раннем этапе развития.

Aave

Aave — лендинг-маркет с TVL в 5 936 000 000 $. По данным DeFiLlama, колеблется в категории лендинга в топ-2, иногда уступая прямому аналогу — JustLand.
Лендинг-маркет (lending market) — децентрализованное приложение, осуществляющее функции займа без участия третьих лиц. На таких площадках пользователи могут вкладывать криптовалюту под процент или брать ее в долг, оставляя в залог, например биткоин.
Aave — классика работы с лендинг-маркетами. Протокол функционирует уже 3.5 года. Это довольно много, так как весь рынок DeFi существует только 5 лет. Команда DeFi Club не стала включать JustLand в список, потому что он позволяет работать только в одном блокчейне — Tron. Aave же поддерживает десять сетей:
  • Ethereum
  • Arbitrum
  • Base
  • Avalanche
  • Fantom
  • Harmony
  • Optimism
  • Polygon
  • Metis
  • Gnosis
Принцип работы с Aave мы подробно описывали в статье по работе с лендинг-маркетами. Этот проект помогает инвестировать в криптовалюту или DeFi, оставаясь фундаментально в Bitcoin, и заниматься лупингом.
Лупинг — цикличное взятие активов в долг на лендинге. Обычно в залог отправляется тот же актив, что и берется в дол. Так возможность ликвидации полностью исключается. Лупинг нацелен на получение увеличенного процента по предоставлению ликвидности.
В зависимости от стратегии, Aave способен приносить инвесторам от 2 до 10% годовых в криптовалюте. В последующих проектах годовая доходность будет также указываться в цифровых финансовых активах. Стоит учитывать, что заработок на лендингах несет в себе минимальный риск.

Uniswap

Uniswap — децентрализованная биржа (DEX) с TVL в 3 712 000 000 $. Он занимает первое место по общему объему заблокированных средств среди всех DEX.
DEX (Decentralized Exchange) — платформа для покупки и продажи цифровых финансовых активов, относящаяся к сфере DeFi и использующая для операций пользователя технологию смарт-контрактов. Фактически такая биржа представляет собой площадку-посредника для обмена монет и токенов между юзерами.
Централизованные биржи предоставляют пул активов из своих личных резервов и забирают комиссии за операции себе. А децентрализованные площадки не обладают личным резервом. Он складывается из ликвидности, которую предоставляют обычные пользователи. Получается, что одни юзеров обеспечивают пул активов для обменов других юзеров. Комиссии за операции делят пользователи, предоставившие ликвидности в пул, и децентрализованная биржа в качестве комиссии, например 10%.
Uniswap — классика среди децентрализованных бирж. Проект работает в 11 разных сетях и приносит доходность инвесторам уже 5 лет. Это отличный вариант для тех, кто еще не пробовал предоставлять ликвидность в DeFi-протоколы. В статье о заработке на предоставлении ликвидности можете подробно изучить механику работы пулов и принцип заработка на DEX.
В зависимости от стратегии, Uniswap способен приносить инвесторам от 20 до 200% годовых. Чтобы начать инвестировать, нужно изучить вышеописанную статью, потому что в предоставлении ликвидности есть свой риск, но низкий.

Radiant

Radiant — лендинг-маркет с TVL в 351 000 000 $. Он работает в сетях Ethereum, BSC, Arbitrum. За последний месяц TVL вырос на 21%.
Принцип работы похож на Aave, но есть ключевое отличие. Если вы стейкаете монету протокола (RDNT), смарт-контракт проценты по вкладу увеличивает, а по займу уменьшает. Весь проект работает на RDNT и постоянно мотивирует пользователей на покупку и стейкинг. Вложив монету протокола в стейкинг, вы не только увеличите доходность лендинга, но и начнете получать процент от общего дохода сервиса Radiant.
Механику проекта и принцип работы с ним основатель DeFi Club — Святослав Коненков — разобрал в видео на YouTube. В зависимости от стратегии, Radiant приносит инвесторам доходность от 51 до 102%. Этот протокол можно назвать среднерисковым.

Trader Joe

TraderJoe — DEX с TVL в 118 000 000 $. Он работает в сетях Arbitrum, Avalanche, BSC, Ethereum. За последний месяц TVL вырос на 35%.
Принцип работы похож на Uniswap, но механика предоставления ликвидности немного отличается. В отличие от топ-1 DEX, на Trader Joe можно распределить ликвидность одной позиции по разным корзинам. Например, вы можете увеличенную долю позиции положить в один диапазон, а уменьшенную долю в более широкий диапазон.
В некоторых позициях при равных условиях Trader Joe более выгодный, чем Uniswap по доходности. На YouTube Святослав рассказал, как устроен Trader Joe и как с ним работать.
В зависимости от стратегии, Trader Joe приносит инвесторам доходность от 20 до 200%. Этот протокол можно назвать среднерисковым.

CIAN

Cian — децентрализованный сервис с TVL в 81 000 000 $. Он работает в сетях Ethereum, Arbitrum, Polygon, Avalanche, Optimism, BSC. За последний месяц TVL вырос на 37%.
Это протокол, который позволяет автоматизировать арбитраж криптовалюты в DeFi. Сервис принимает пользовательскую ликвидность и прогоняет ее по связкам, которые позволяют получать маржу на разнице активов в различных DeFi-инструментах.
В обзоре Avalanche мы подробно описали принцип работы связок в CIAN, а также оставили подробную инструкцию по открытию позиции. Подобные пошаговые руководства публикуются в материалах DeFi Club.
В зависимости от стратегии, CIAN приносит инвесторам доходность от 11 до 20% в сильных активах. Этот протокол можно назвать среднерисковым.

Cetus

Cetus DEX c TVL в 47 000 000 $. Он работает в сетях Sui и Aptos, что делает уникальным относительно Trader Joe и Uniswap. За последний месяц TVL вырос на 134%.
Это самый крупный протокол по TVL в блокчейне Sui. Объем самой сети за последний месяц вырос на 124%. В протоколе можно предоставлять ликвидность в торговые пары, как на Uniswap или Trader Joe. Проект интересен тем, что он поддерживает новые перспективные сети.
В обзоре Sui мы подробно рассказали о проекте Sui и его главном DeFi-протоколе — Cetus. В зависимости от стратегии, Cetus приносит инвесторам доходность от 25 до 250% годовых. Продукт относительно молодой, поэтому заработок в нем высокорисковый.

Stella

Stella — сервис с TVL в 6 000 000 $. Он работает в сети Arbitrum. За последний месяц TVL вырос на 153%.
Stella — децентрализованный сервис, который позволяет открывать позиции с бесплатным плечом, за которое не нужно платить комиссию. Пользователь платит только процент с прибыли выбранной стратегии.
Прибыль разделяют три получателя:
  1. Владелец. Эту часть получите вы, как юзер, который совершил сделку.
  2. Поставщик ликвидности. Эту часть получат пользователи, которые предоставили ликвидность для бесплатного плеча других юзеров.
  3. Stella. Третью часть заберет протокол в виде комиссии.
В статье о заработке с помощью Stella мы подробно разобрали принцип работы с протоколом. В зависимости от стратегии, Stella приносит инвесторам доходность от 40 до 200% годовых. Продукт относительно молодой, поэтому заработок в нем высокорисковый.

Подведем итоги

В этой статьей команда DeFi Club рассказала о семи актуальных протоколах для приумножения монет в DeFi. Во всех перечисленных проектах мы получаем доходность и составляем стратегии. Если у вас капитал выше 5 000 $, стоит присмотреться к первым 3—4 проектам, потому что у них ниже уровень низка. В противном случае можно обратить внимание на последние 3—4 протокола.